Stranger enviou-me $12,100

Isto é certamente alguma variação do * esquema de pagamento excessivo **

Existem muitas variantes, mas normalmente começam com um pagamento fraudulento de algum tipo na sua conta. O pagamento pode ser um mau cheque, uma ordem de pagamento falsificada, ou uma transferência a partir de uma conta bancária pirateada de terceiros.

Cuidado que por vezes o banco pode levar várias semanas a descobrir que um depósito foi fraudulento!. Os bancos “limpam” frequentemente um depósito em apenas alguns dias, mas isto é feito como cortesia. Não impede o banco de reverter a transacção mais tarde, se descobrirem que foi falsa. No final, é sua responsabilidade certificar-se de que o pagamento é legítimo, não do banco. Entretanto, paga-se ao seu cúmplice o montante acordado. Normalmente, dir-lhe-ão para pagar ao seu cúmplice através de algum método que não pode ser invertido: dinheiro, cartões de oferta, ou transferência de dinheiro.

O banco acabará por descobrir que o depósito foi falso e anulará o depósito na sua conta. Você será responsável por recuperar qualquer parte que já tenha gasto* , incluindo qualquer parte que tenha pago ao seu cúmplice! Já disse “cúmplice”, mas este esquema é muitas vezes gerido por uma única pessoa que gere ambos os lados da transacção.

De um comentário

Ele não me enviou o dinheiro directamente para o meu banco, enviou-o através de livros rápidos o meu método de processamento de pagamentos que leva até algumas semanas para o dinheiro processar o idk se o banco for capaz de reverter a transacção antes do dinheiro limpar

Dependendo do tipo de cartão (débito ou crédito), isto pode não ser notado durante algum tempo. Digamos que pagaram com um cartão de crédito roubado. Uma empresa ou indivíduo pode não conciliar essa declaração mais vezes do que uma vez por mês (quando a factura chega), altura em que se destacarão $12.100. Em seguida, apresentam um estorno contra si. A Intuit tem um processo para lidar com isso , mas quase de certeza que perderá a disputa. De facto avisam-no sobre este tipo de esquema no seu site

Pedir um reembolso em dinheiro numa transacção de cartão de crédito é um forte indicador de fraude de cartão de crédito.

& > Em alguns casos, o titular do cartão pode também apresentar uma disputa pela transacção após receber dinheiro, resultando num possível estorno para si também.

& > Para se proteger deste tipo de actividade, deve reembolsar as transacções com cartão de crédito apenas como crédito de volta para o mesmo cartão.

Contacte imediatamente a Intuit e informe-os de que pensa que a transacção pode ser fraudulenta. Não negoceie com o seu banco, pois eles são terceiros na transacção em questão. A Intuit pode provavelmente debitar os fundos de volta e emitir um reembolso, pelo que se houver um chargeback eles tratam-no directamente.

isto é uma burla, está a ser enganado.

chame a polícia e denuncie isto.

Não é um problema. Diga-lhe que pagará ao proprietário do terreno em 6 semanas*. Estou ansioso por ouvir a resposta que irá receber. Provavelmente precisarão do dinheiro mais depressa do que isso porque a filhinha do proprietário do terreno precisa de um transplante de rim.

Não a sério, é de certeza um esquema, e um esquema clássico. Este vem em muitas, muitas variações, mas é sempre a mesma coisa.

1. Recebe-se dinheiro porque se insere uma razão plausível.
2. É-lhe pedido que, de alguma forma, o envie a um cúmplice (príncipe nigeriano, herdeiro distante, tia, proprietário de terras)
3. Fá-lo.
4. ???
5. Lucro

Em (4) repara que o pagamento original foi entretanto revogado. Por… qualquer razão, e por qualquer meio. Só que agora é tarde demais, porque já o fez (3). Portanto, o outro tipo apenas magicamente duplicou o seu dinheiro, e você, bem… não teve tanto lucro como esperava. O Príncipe não atende os seus telefonemas e o proprietário do terreno acaba por não ser de todo o proprietário do terreno.

Assim, as únicas coisas razoáveis (ou meio razoáveis) a fazer são ou não fazer nada (e informar a polícia), ou esperar 6 semanas, e confirmar que o dinheiro ainda está na sua conta antes de prosseguir.

No entanto, mesmo depois de deixar passar 6 semanas, é duvidoso que realmente queira fazê-lo porque não pode ter a certeza de que não está a ajudar e a ser cúmplice na lavagem de dinheiro. Quer mesmo arriscar 10 anos de prisão por uma gorjeta de 100 dólares?

EDIT: Outra coisa a ter em conta acabou de me ocorrer também, o que pode valer mais uma consideração. Afirmou em algum comentário que recebeu o dinheiro não pessoalmente, mas através de um livro rápido. O que significa que os 12k que recebeu são, por todos os meios legais, receitas pelas quais tem de pagar impostos!
Com certeza, com um pouco de sorte ninguém vai notar. Mas é provável que consiga uma auditoria, e estes 12k que muito claramente são rendimentos não aparecem nos seus livros, nem nunca pagou impostos por eles. Isso é mau, muito mau, mesmo para a hipótese vã de que isto não seja um esquema.
Mas pior, imagine que depois de cair numa burla e perder 12k, tem de pagar impostos e uma penalidade… por um rendimento de 12k que nunca teve.

Na sua pergunta diz

Ele disse que deve 10.000 dólares ao ex-proprietário e que o ex-proprietário ** não tem forma de os receber.**

Seguido por:

Tenho de Zelle ou PayPal o ex-proprietário os $10.000

Certo, por isso eles têm uma forma de o receber. Fizeram 2 declarações contraditórias que confirmam que estão cientes de que podem receber o dinheiro (caso contrário, como é que vocês - ou mesmo qualquer outra pessoa - lhes enviaria o dinheiro se não tivessem meios para o receber?)

muito provavelmente isto é um esquema, sugiro que ligue ao seu banco e fale com eles.