Parece um esquema que correu mal.

Se o banco lhe der um cheque de caixa, que cheque é bom para o valor - não vai saltar a menos que o próprio banco dobre. Mas o banco ainda pode vir atrás de si para reembolso se considerar que foi pago devido a impressões falsas.

Tente escrever ao banco, explicando toda a situação como fez aqui, e fazer com que lhe respondam por escrito se o cheque de $883 e os esperados $12 ainda são seus para guardar.

No caso de as coisas ficarem mais feias, quereria que o rasto de papel mostrasse que esteve acima do quadro nas suas negociações.

Não caia na linha da Western Union. Se precisar de fazer um pagamento a outra pessoa, pode fazê-lo ele próprio sem o envolver - o facto de querer que o excesso seja reencaminhado de volta para si próprio só piora a situação.

Sim, é um esquema. Todas as bandeiras vermelhas estão lá.

A maioria dos golpistas não parecem golpistas porque, se o fizessem, não seriam capazes de enganar as pessoas.

O cheque do caixa que recebeu do seu banco soa como se fosse genuíno. Talvez o dinheiro estivesse numa conta associada que se tinha esquecido que tinha, talvez ele o tivesse depositado e pretendesse recuperá-lo mais tarde, de uma forma ou de outra.

Lavagem

Acho que está a usar uma série de fundos roubados (talvez comprados na teia escura) para retransmitir para a sua conta. Desta forma, lida com as autoridades antifraude, mas é claro que está inocente. Claro, parte do dinheiro é apreendido, mas alguns são bem sucedidos (ou seja, não é detectado como depósito fraudulento pelo banco) - e agora o “pai do açúcar” quer que lhe envie uma parte, para que ele possa receber alguns frutos.

Portanto, essencialmente, não é você que está a perder dinheiro aqui. Nem é ele que está a tentar roubar-lhe directamente. Claro que se lhe der informações sensíveis, ele pode retirar da sua conta, mas isso parece ser para além do objectivo deste esquema em particular.

Portanto, como outros escreveram, sim, é um esquema*.

A parte interessante aqui é a reacção do banco.

O que era suposto ter acontecido:

• o seu suposto papá açúcar que não trabalha para a Unicef e não nasceu na Califórnia envia dinheiro para a sua conta utilizando alguns meios fraudulentos
• recebe o dinheiro
• envia-lhe parte do dinheiro através da Western Union, que nunca poderá voltar
• o pagamento inicial é cancelado quando o banco descobre que é fraudulento
• por isso perdeu o dinheiro que enviou

O que aparentemente aconteceu é que o banco detectou que o pagamento de $1200 era fraudulento muito rapidamente, bloqueou-o, e fechou a sua conta. Não detectaram (ainda) que o pagamento de $900 também era fraudulento, pensaram que era legítimo, e enviaram-lhe esse dinheiro (menos algumas taxas ou algo semelhante).

Agora, o problema é que o banco podia a dada altura descobrir que esses $900 também eram fraudulentos, e decidiu que precisava de os reembolsar*. Não vai ser necessariamente fácil para eles, mas esteja preparado para os problemas.

O outro problema é que, como recebeu, levou e usou o dinheiro, poderia ser considerado um cúmplice numa operação fraudulenta (poderia ser cheques falsificados, contas bancárias pirateadas ou cartões de pagamento, lavagem de dinheiro…).

• Claro, não envie nada através da Western Union a ninguém que não conheça realmente, fisicamente (e tenha a certeza de que a pessoa que lhe pede para o enviar é realmente a pessoa que diz ser).

• Não diga nada a essa pessoa. Não os bloqueie. Aguarde instruções do próximo ponto

• Vá à polícia e diga-lhes o que aconteceu. As suas hipóteses de apanharem o burlão são escassas, mas:

& Mas Estar preparados para ter de pagar os 900 dólares*.

O pedido para levantar um cheque, guardar algum, e passar algum, é um esquema clássico. Normalmente não há razão legítima para pedir a alguém que o faça, e é uma forma fácil de lavar dinheiro.

O burlão envia-lhe dinheiro através de um cheque ou transferência directa. Este dinheiro é sujo de uma forma que provavelmente não será notada durante alguns dias. Recebe-o. O sistema bancário hoje em dia é bom em detectar fraudes, e o seu banco irá retirar o dinheiro da sua conta quando descobrir que o dinheiro foi roubado ou enviado de forma fraudulenta ou o que quer que seja.

Se acabou de deixar o dinheiro na sua conta, ele vai e vem e não terá qualquer problema. Se passou algum dinheiro para outra pessoa, então isso será considerado uma transferência legítima, e não poderá chamá-lo fraudulento e recuperá-lo. Só lhe é entregue o dinheiro que enviou, assim como o que guardou, e a pessoa desonesta no final tem-no. Claro, pode processar, se puder dar-se ao luxo de iniciar um processo judicial, mas sem dúvida descobrirá que o burlão não se encontra em nenhuma jurisdição que vá prestar atenção.

tl;dr: Qualquer pessoa que lhe peça para aceitar dinheiro deles e enviar parte dele de volta, ou para outro destino, é um burlão. Não coopere, e não continue a lidar com a pessoa.

É muito provavelmente um cúmplice no branqueamento de capitais. O burlão está a utilizá-lo como terceiro para fazer circular o dinheiro. Está a receber fundos de outras pessoas, como um teste, e depois é-lhe pedido que lhe envie através de uma conta bancária válida que não irá assinalar como estando comprometida. A sua conta foi investigada porque o dinheiro lhe foi enviado por alguém da conta elses que o sinalizou como estando comprometido, portanto, os fundos estão a ser congelados.

100% SCAM. Leia a minha história, semelhante à sua.

Isto aconteceu-me na Austrália. Estava à procura de um emprego desesperadamente e acabei por enviar um e-mail a uma empresa que procurava um assistente de marketing ou algo do género. Depois de os contactar, poucas horas depois recebi uma chamada que eles queriam contratar-me, estavam à procura do meu perfil e se eu pudesse começar o mais rápido possível.

Parecia tudo demasiado bom para ser verdade, eu ia ganhar cerca de 2000 AUD/mês mais comissões, a trabalhar a meio tempo. Não sabia o que tinha de fazer, nem quando nem para onde tinha de ir, mas assinei um contrato que me enviaram. Eu li tudo e parecia legítimo.

Eu tinha 18 anos, sozinha na Austrália a pedir dinheiro emprestado à minha mãe, vivendo num apartamento partilhado de 5 pessoas num quarto partilhado de 2 pessoas, pagando semanalmente 180$ e comendo arroz + atum cada refeição, para sobreviver com menos dinheiro que eu pudesse para não ter a minha mãe falida.

Depois de alguns dias de assinar o contrato, recebi uma chamada, foi às 21h00. Queriam que eu fosse ao meu banco mais próximo e levantasse 2500$ que me enviaram e que fosse a um sindicato ocidental e o enviassem para algum lugar. Não especificaram para onde o enviar até eu o ter retirado e estar pronto para o enviar. Tive de o enviar e enviei-o e porque era a 1ª vez que o enviava, mantinha toda a comissão que era de 300$ dólares.

Eu sabia que algo não estava a correr como devia, parecia ilegal mas no momento não estava a perceber o que estava a acontecer.

De qualquer modo, acabei com 300$ dólares e uma cara feliz no momento. Na manhã seguinte, o meu banco fechou a minha conta. Fui imediatamente ao banco e perguntei o que tinha acontecido. Após 2 horas no banco, o dinheiro que levantei foi roubado e lavado através de mim. Alguém me usou e eu apenas caí no esquema. Acabei por falar com a polícia através do telefone do banco, dei toda a informação que tinha sobre esta tripulação à polícia. No final, tudo correu bem, mas foi uma experiência tão boa.