Alguém quer enviar-me dinheiro por DHL. Como é que este esquema deve funcionar?

Parece “esquema de expedição” misturado com “isco e troca”.
Há poucas formas de ser roubado:

• Então a “DHL” (não realmente) dirá que tem dinheiro para si mas que precisa de ser paga pelo manuseamento (ou algo do género). você paga ao tipo a sua taxa, recebe dinheiro e percebe que são falsas. Perdeu taxa e coisas
• a “DHL” entrará em contacto consigo e dir-lhe-á que precisa de pagar taxas adicionais antes de lhe enviarem o correio com dinheiro. Receberá uma boa factura com uma conta bancária via e-mail. Pagará e o motorista nunca chegará.
  
• O estafeta chega, digamos que não sabe nada sobre dinheiro. O tipo (com muita pressa) irá enviar-lhe um comprovativo de pagamento. Dá-se o seu material e perde-se porque o comprovativo era falso.
  
• semelhante à anterior. Mudarão de ideias (por alguma razão) sobre o pagamento e enviar-lhe-ão um comprovativo de pagamento das coisas e do envio. A esta altura já se transformou num esquema de envio regular.
  

DHL (e que eu saiba todos os serviços de entrega na Europa) não fazem o pagamento antes do envio. Pode encomendar Cash-on-Delivery. Nunca o contrário.

PODERÁ ENVIAR DINHEIRO VIA CURIERS NA UE. Mas eles não oferecem um serviço como na pergunta descrita. Podem ser dois serviços diferentes ligados entre si. Assim, pode enviar dinheiro e depois de o receber a pessoa a quem o envia pode apresentar o envio de volta. As instituições financeiras que oferecem esse serviço empregam efectivamente serviços de segurança especializados e especialmente licenciados.

(e com isso em mente pode ser algum tipo de esquema de lavagem de dinheiro. Concorda, então “polícia” aparece à sua porta e diz-lhe para cooperar. É explicado neste link Fake police SCAM )

Um tio meu caiu numa variante desse esquema em Abril passado. Foi o que aconteceu no seu caso:

• Ele tinha um portátil Apple de 2ª mão à venda por 250 euros e anunciou-o no Marktplaats (o equivalente holandês ao Craigslist).

& - Foi-lhe prometida uma troca DHL. Envelope com o dinheiro em troca do portátil. (Não sabia que a DHL não faz esse tipo de coisas.)

• Uma mini-van branca vem a sua casa. Aqui, nos Países Baixos, a DHL utiliza muitos subempreiteiros independentes que utilizam os seus próprios carros/vans sem o logotipo da DHL. Isto, por si só, não é invulgar. (Isso também acontece em França?)

• O condutor veste um casaco amarelo e vermelho e um boné de basebol que se parece com as cores da DHL.

• O motorista dá o envelope selado ao meu tio. Ele abre o envelope e vê 5 notas de 50 euros, o que parece OK.

• O motorista apresenta uma prancheta com um formulário impresso que o meu tio precisa de assinar para aceitar a “troca”. Parece muito oficial, mas ele é um pouco antiquado e não sabe que hoje em dia todas as empresas de transporte utilizam telefones ou computadores de mão com um sistema de seguimento de encomendas totalmente digital. Assim, o meu tio assina o formulário, entrega a caixa com o portátil e o motorista carrega-a na mini-van e afasta-a.

• Um dia depois, o meu tio tenta pagar algo numa loja com uma dessas notas de 50 euros e descobre que são falsas. Bastante boas falsificações, mas ainda assim falsas.

De acordo com o agente da polícia com quem ele falou, este é um esquema bastante comum. Visam especificamente pessoas idosas (estimam a idade a partir do perfil dos vendedores no website do mercado ou num perfil associado no Facebook) com uma baixa taxa de vendas (ou ainda melhor: vendedor pela primeira vez). Esperam que um vendedor idoso e esperançosamente inexperiente não esteja tão familiarizado com as políticas e a forma de trabalhar das empresas de navegação. Tentam obter mais informações sobre o vendedor através do seu contacto inicial para confirmar o grau de conhecimento do vendedor a este respeito. O contacto passa por telefone (queimador) ou endereço de correio electrónico descartável. Se o vendedor parecer muito esperto, cancelará rapidamente o negócio.

E no caso do meu tio, eles acertaram completamente. Foi a sua primeira venda online de sempre e a sua única experiência anterior com a DHL (ou qualquer outra empresa de expedição) era apenas a recepção de mercadorias.

Outra coisa a ter cuidado é um esquema em que o burlão finge entregar um envio genuíno da empresa, enviado por alguém como surpresa (flores, caixa de chocolates… dinheiro?), mas na porta, eles primeiro entregam a entrega de forma amigável e depois dizem que os portes não são pagos e pedem, digamos, 1-2 euros.

A ideia é que o pacote de entrega deve ser apresentado como apelativo e valioso e depois o pequeno custo do porte deve parecer-lhe completamente insignificante.

Contudo, há o senão, o motorista da entrega dirá que é política da empresa não aceitar dinheiro e só aceitar pagamentos com cartão e transportará um pequeno terminal portátil de cartão bancário sobre si próprio.

Esta será, de facto, uma máquina de copiar cartões. Naturalmente, para autorizar o pagamento, entregam-lhe o “terminal” que é onde irá preencher o seu código PIN, que é a peça final do puzzle.

Então eles irão embora e utilizarão o seu cartão através da cópia.

Diga-lhes para o PayPal…

Crincadeira, afaste-se deles.

Os condutores da DHL e da DHL, etc., precisam de ser falsos, o esquema ainda vai funcionar. Os burlões configuram contas DHL falsas ou não. Uma vez feita a troca - a DHL irá simplesmente enviar a mercadoria para o burlão e o vendedor fica com moeda falsa ou cheque bancário falso (ou o que quer que seja). A própria DHL poderia ser enganada no processo se eles próprios fossem pagos por um cheque falso - o que também acontece.