Uma amiga minha comercializa Bitcoin e pede-me frequentemente para ir buscar dinheiro para ela, ou seja, alguém me envia dinheiro (no meu nome) e eu apenas o pego e dou-o à minha amiga. As quantias rondam normalmente os 500 dólares.
Isto é legal? Posso arranjar problemas ao fazer isto?
Não tenho ideia de quem são os remetentes. Obrigado.
Penso que é provável que a sua “amiga” esteja a fazer algo ilegal, e que esteja a colocar estes pagamentos em seu nome para evitar ser apanhada. Pode estar a ser utilizado como uma mula mula de dinheiro .
Recomendo que a direcção não seja afectada por isto. Diga-lhe que deixará de receber qualquer destes pagamentos por ela, quer o seu nome esteja ou não neles.
Dando ao seu amigo o benefício da dúvida, simplesmente não é uma boa ideia misturar dinheiro como este com amigos, mesmo que seja legal. Mas como não sabe de onde vêm estes pagamentos ou para que servem, não deve certamente permitir que o seu nome seja utilizado desta forma.
Então, só para ser claro, ela recebe tantas destas ~$500 transacções que nem sequer consegue arranjar tempo para aparecer e recolher todas elas? No entanto, ela ainda tem um dia de trabalho a cortar cabelo? Está aqui a perguntar se isto é estranho, porque bem, parece muito estranho.
“Bitcoin” alguma coisa é uma forma conveniente de explicar as estranhas fontes de rendimento. É mencionado nos meios de comunicação como uma misteriosa fonte de riqueza para os poucos sortudos, quem realmente o entende?
Este amigo corta o cabelo dos ricos, influentes ou socialmente móveis num salão de cabeleireiro? Será que ela é dona do seu negócio, como em todo o negócio e não apenas aluga uma banca? Ou será que ela corta o cabelo num centro comercial?
O problema dos rendimentos não declarados/ilícitos é que não pode simplesmente deixar o seu dia de trabalho. Isto levanta demasiadas questões. Rendimento legal, pode falar disso às pessoas, orgulhar-se do seu negócio, tentar faze-lo crescer. Use uma conta bancária para isso. Coisas normais.
O seu amigo parece mencionar esta fonte de dinheiro a outros? Ou será que está em baixo e tudo o que ouves sobre ela é quando te pedem para fazer uma recolha?
Siga aqui o seu bom senso. E lembre-se que se o IRS alguma vez vier a chamar, é esse o seu nome que está aí. E isso é provavelmente um rendimento muito tributável para si, a menos que tenha registos legítimos do seu amigo a tomar posse desse rendimento. Vou adivinhar que isso não acontece. Proteja-se primeiro, boa sorte.
Isto é legal?
Não, na maioria dos locais. É provável que participe em lavagem de dinheiro, fraude, evasão fiscal, ou outro tipo de crime. Está a agir como uma mula de dinheiro. Já é suficientemente mau se não receber nenhuma recompensa monetária, mas se aceitar uma parte dos lucros do crime, é mais provável que seja considerado cúmplice desses crimes.
Posso ter problemas em fazer isto?
Sim. Pode ser detido, processado num tribunal criminal e obter um registo criminal que afectará a sua vida futura.
Quando a polícia o prender, terá de provar que todo o dinheiro recebido na altura e no passado não foi guardado por si e que o seu amigo não é alguém que você inventou ou falsamente acusado. O seu amigo pode negar qualquer envolvimento. Esse dinheiro pode estar associado ao tipo de crime que você, a sua família, empregadores e amigos verdadeiros considerariam abominável.
Não faço ideia de quem são os remetentes.
Muito provavelmente as vítimas de fraude ou possivelmente os próprios criminosos (burlões, traficantes de heroína, traficantes sexuais, etc.).
Actualização - Li um artigo interessante em The Economist hoje: O chefe da Europol estima que cerca de $5.000.000.000 do produto europeu do crime são lavados através de moedas criptográficas todos os anos, e escalando. Muitas vezes em cadeias de múltiplas pequenas transacções envolvendo mulas de dinheiro. Os maiores bandos criminosos internacionais estão muito envolvidos nisto. Recentemente um cidadão britânico na Holanda foi preso por processar vários milhões de dólares em pequenas transacções desta forma para um gangue criminoso envolvido no comércio ilegal de drogas.
Precisa de arranjar um advogado agora! O seu nome está nas transferências de dinheiro. O seu rosto está provavelmente nas câmaras de vigilância a apanhar o dinheiro. O pior de tudo é que parece que fez muito por ela, o que o faz parecer mais um parceiro do que alguém que faz um favor a um amigo. É possível que a polícia já esteja a investigar, ou pode levar meses ou mesmo anos para que isto volte a assombrá-lo.
Um advogado aconselhá-lo-á qual é o melhor curso de acção, que pode ir desde “não se preocupe” até ir à polícia para se antecipar a isto. Provavelmente também poderá obter uma consulta inicial com um advogado gratuitamente.
EDIT: Se a sua amiga está realmente a negociar bitcoin, então parece que ela está a comprar numa grande bolsa e depois a vender usando um dos mercados de bitcoin peer-to-peer. Embora nem todos os que compram bitcoin sejam criminosos, as compras privadas peer-to-peer são favorecidas pelos criminosos, pois podem trocar dinheiro por bitcoin com pouco ou nenhum rasto de papel. Todas as grandes bolsas conhecem as suas políticas de clientes (KYC) e de combate ao branqueamento de capitais (AML). Houve recentemente alguém condenado por isto, embora pareça que sabia que estava a ajudar a lavar dinheiro.
Uma das (alegadas) características do Bitcoin (e outras moedas criptográficas) é o anonimato (chamemos-lhes Cryptocoin). Quando duas identidades trocam Cryptocoin, as identidades que aparecem no livro-razão universal são chaves públicas (que podem ser descartadas assim que os fundos são transferidos da conta). Muitas pessoas utilizam Cryptocoin para transacções legítimas, contudo algumas utilizam o anonimato (percebido) como uma forma de realizar secretamente transacções que incluem uma componente ilícita.
Uma forma de o governo rastrear e processar os criminosos é seguindo o rasto do dinheiro. Bem, algumas pessoas perceberam que a identidade pode ser derivada de Cryptocoin observando as partes no limite das transacções. A forma como alguém poderia evitar a aplicação da lei seria evitar ter a sua IRL (na vida real) identidade associada à sua Cryptocoin identidade digital. E esse é o papel que pode estar a desempenhar, como o ponto de chegada não intencional da recepção de dinheiro.
Suponha que o seu amigo não está envolvido em actividades ilícitas, mas apenas na venda de artigos de alto valor (artesanato, peças de colecção, informações). Ou mesmo apenas tirando partido de oportunidades de arbitragem em moedas criptográficas ou vendendo previamente obtidas (adquiridas, ganhas) Cryptocoin. No entanto, o IRS considera qualquer ganho de valor como rendimento, e rendimento não declarado é fraude fiscal.
Suponha que o FBI, DEA, ou IRS o contactam e começam a fazer-lhe perguntas. Pode muito bem dizer-lhes que estava apenas a recolher dinheiro para o seu amigo. E que provas tem quando ela nega qualquer envolvimento?
Será que esta amiga também lhe envia encomendas para ela?
Pare, seja educado, e Pede-lhe um Advogado.
Existem diferentes cenários possíveis, mas quase todos eles acabam mal.
não sei quanto a si, mas mesmo aquele terceiro cenário que ainda está a ser usado, e esse é o melhor cenário.
Por outras palavras, arrisca-se muito e beneficia-se pouco. Portanto, pare…
EDIT: Também, assumindo que ela está a usar-te como uma mula de dinheiro, estás lixado. As pessoas pensam que as bitcoins são anónimas, erradas. A cadeia de bloqueio é o sistema de pagamento mais aberto e transparente alguma vez criado. A menos que ela tenha tomado algumas precauções, pode mesmo ser rastreada por amadores.
Há apenas alguns resultados desta situação se continuar. 1) As autoridades descobrem que há actividade ilegal a decorrer devido ao seu amigo. Fazendo assim do seu crime um crime FEDERAL. Isto iria deixá-lo num lugar muito mau. 2) Evasão de Impostos ou Engano é o que o seu amigo está a fazer ao utilizá-lo. Isto também o deixará na Prisão.
3) As acções parecem suficientemente precisas para suscitar outros tipos de actividade que podem não ser considerados legais.
Uma outra possibilidade desagradável é que o “amigo” esteja a trabalhar num golpe, eventualmente a vítima irá perguntar como pode também investir em “bitcoin” ou o que quer que seja para ganhar tanto dinheiro. Neste caso, é menos provável que branqueamento de dinheiro, mas uma possibilidade real em circunstâncias ligeiramente diferentes.
Muitas pessoas continuam a sugerir que se vá imediatamente contratar um advogado. Mas há aqui algo que todos parecem ignorar, esta sua amiga, se ela for uma criminosa ABSOLUTAMENTE SABE que ele vai contar às autoridades sobre ela quando for apanhada, por isso o facto de ela ainda estar por perto indicaria que a farsa ainda nem sequer está perto de ser levantada. O facto é que a fraude e outros crimes que seriam o financiamento subjacente mais provável para isto são crimes que demoram bastante tempo a ser investigados. Usaully alguém contesta as acusações, se não o fez antes de o banco as anular, se o banco o negar repetidamente a ser “vítima” das instituições financeiras, significa que o culpado é realmente você. A minha opinião pessoal (numa vida passada estive envolvido neste miúdo de coisas) é que mais do que provável que ela cometa fraude em pequena escala e funile os lucros, porque é uma forma muito manhosa de movimentar dinheiro, especialmente agora que tem serviços como a aplicação de dinheiro com quadrado que tornam muito fácil canalizar dinheiro da conta bancária através de informações de débito ou depósito directo, tem as aplicações que simplesmente lhe permitem tirar fotografias de cheques para os descontar, deixando de precisar das impressoras MICR para os fraudadores isto é trazer de volta o jogo dos cheques de uma só vez, todas estas várias empresas em linha como paypal e netspend, todas tentando desesperadamente ser bancos reais e caindo umas sobre as outras tentando tornar-se tão acessíveis quanto possível. E no final, tudo o que tem os meios de comunicação social para aprender sobre as pessoas e obter o maior número possível de perguntas de apoio financeiro e depois tem três oportunidades (três relatórios de crédito gratuitos) para obter os complicados num ambiente de escolha múltipla cronometrado que não conseguiu obter através da perseguição cibernética e da ocultação dos seus meios de comunicação social. Mas compensa, por exemplo, se conseguir obter um dos seus relatórios de crédito e eles tiverem um bom crédito, pode imediatamente obter uma linha de crédito superior a mil dólares completamente através da Internet através do paypal agora mesmo e funil que através de contas de comerciantes fictícios… adivinhou-o directamente em bitcoin através de uma troca se mantiver registos suficientemente bons para parecerem legítimos, ou se não se incomodar por estar demasiado ocupado a persegui-los e a conversar com potenciais vítimas enquanto lhes corta o cabelo, usa bitcoins ou atms locais e assim por diante. No mundo criminoso os crimes informáticos e muitas outras indústrias artesanais ou de colarinho branco são mais crimes “femininos” enquanto os homens gostam de se sentir machos e ir fazer coisas estúpidas de gangsters com armas e coisas do género. É realmente uma cultura muito tola, mas uma miúda é exactamente quem se esperaria que fosse uma fraude, eles são óptimos em engenharia social, é um crime agressivo manipulador e passivo. Não estou a dizer que os homens também não o fazem, estou apenas a dizer que quando uma mulher quer ganhar dinheiro ilegalmente e eles não querem fazer trabalho sexual, isto é o que eles acabam por fazer, há uma perda de estigmas e obstáculos que uma mulher tem de ultrapassar para ser uma artista de assalto ou mesmo uma traficante de droga (os indivíduos pensam que podem enganar as mulheres mais facilmente e parecem alvos muito mais fáceis de roubo. Mesmo que sejam duras como doentes e não alvos fáceis, irão lidar com significativamente mais ATEMPTOS que são sempre pelo menos pequenos contratempos de alguma forma ou forma)
Mas isso leva-me ao outro crime em que suspeito que ela esteja envolvida, que é o trabalho sexual. Ela poderia fazer espectáculos online ao luar ou mesmo acompanhar à noite, o trabalho sexual, especialmente os meios de comunicação ao vivo, tem vindo cada vez mais a virar-se para opções de pagamento baseadas em bitcoin. As formas como o dinheiro está a chegar parecem indicar que esta é uma possibilidade. Ao contrário da fraude, estes indivíduos estão dispostos a pagar por um serviço e estarão muito mais ansiosos e menos suspeitos de enviar eles próprios pagamentos baseados em bitcoin a quem quer que seja, mesmo a um tipo que goste de cortes de cabelo gratuitos. Se a fraude é o que ela está a fazer, ela provavelmente tem controlo total sobre os fundos muito antes de estes se tornarem bitcoins.
Essas são apenas as minhas especulações por experiência pessoal, em qualquer caso, ela está a tramar alguma coisa meu, de outra forma teria sido mais transparente. Ela está provavelmente chocada por não ter feito quaisquer perguntas sobre isto. Como eu disse, ela vai ter um certo grau de ideia, mesmo só por intuição quando estiver prestes a desabar e ela vai-se embora quando isso acontecer. Eu não entraria em pânico e iria directamente para contratar um advogado, sim, o senhor está nas filmagens de vigilância, mas não é guardado por muito tempo, a menos que a polícia o esteja a seguir e a obter as filmagens na mosca. Pare de fazer esta actividade, se a polícia já estiver a investigar e tiver provas suficientes para uma condenação, saberá MUITO rapidamente depois de o seu comportamento mudar (deixa de fazer as corridas de mulas). Se isto acontecer CONFIRMA-SE ABSOLUTAMENTE, mesmo as coisas que pensa estar a mostrar a sua inocência ainda o podem apanhar por algum tipo de violação que pensa não existir ou não deveria existir, mas existe e eles vão usá-lo contra si. Eles não mentem quando dizem que tudo o que disserem será usado contra vocês. Nesta altura, não se pode falar, chupar, manter a boca fechada, é provável que eles tenham saltado a arma e que você seja OUVIDO na sua aparência inicial de qualquer forma, porque eles estavam dependentes de si para lhes dizer algo que lhes desse o pouco de prova de que precisavam para que as acusações se colassem à aparência inicial. Mas não lhes diga absolutamente nada e, nesta altura, pense no advogado. As probabilidades são as únicas que não sabem que você é um bode expiatório é você e, a menos que as mandíbulas estejam prestes a ser fechadas sobre isto, você será autorizado a afastar-se se o fizer agora.
Então tl;dr é apenas parar, agora mesmo, encontrar um novo barbeiro e pagar por cortes de cabelo. Não enlouqueça e exagere e confronte esta rapariga, não vá às compras para um advogado (se ela for uma criminosa séria, isto vai deixá-la muito nervosa, e provavelmente vai custar-lhe muito dinheiro que não precisa de gastar, uma vez que eu pessoalmente não penso que esteja metido nisto o suficiente para precisar de um ainda) Basta afastar-se de tudo, e verificar os seus relatórios de crédito dentro de alguns meses, porque se ela for uma fraude, garanto que ela sabe tudo sobre si para o levar por todo o seu dinheiro e o endividar profundamente nesta altura. E no segundo em que já não for a sua mula, não lhe servirá de nada.
Uma coisa de que me esqueci de falar é da estrutura de micro pagamentos. Isto é feito especificamente para agilizar a transacção. Acima de certos limiares, a transacção tem de ser interrompida e comunicada ao governo federal para ver se pensam que se trata de branqueamento de capitais ou financiamento do terrorismo, dando a entender que não se está a recolher dinheiro para o terrorismo demora um ou dois dias, mas as transacções únicas abaixo do limiar não desencadeiam isto. Obviamente é incómodo tentar enviar cerca de 80 mil dólares em incrementos de 499 dólares, mas se estiver a enviar uma quantia que mal ultrapassa esse limiar como 5 mil, é muito preferível enviá-la como micropagamentos, o banco provavelmente até o sugerirá, uma vez que não fica amarrado durante alguns dias na burocracia. Assim, os micropagamentos não activam automaticamente uma bandeira vermelha, esta é uma lacuna legal comum para fazer uma transacção em poucos milhares acontecer muito mais depressa, ninguém quer que essa transacção fique lá por mais dois dias, os federais não querem realmente investigar alguma pessoa branca a enviar 6 mil dólares a outra pessoa branca, mas é a lei se for enviada como um único pagamento e o banco terá de a cumprir. Dito isto, os indivíduos que normalmente aprendem primeiro este truque e que quase universalmente o conhecem são indivíduos que estiveram no sistema de justiça criminal. Aprende-se muito rapidamente a fazer os seus pagamentos em micro pagamentos e a colocar dinheiro na conta de um amigo do preso de um membro da família como tal também quando estes estão presos (um único pagamento acima do limite para um preso será geralmente mais no prazo de uma semana ou duas a compensar).
Mas o lado negativo disto é que é mais do que provável que não tenha sido realmente comunicado ao IRS, a menos que ele tenha acumulado um montante maciço num curto período, tudo através do mesmo método de transferência. Mais do que provável que estes fossem suficientemente pequenos e espalhados para que não fosse reportado de uma forma que será óbvia para o FBI, uma boa maneira de verificar é tentar candidatar-se a benefícios governamentais e ver se estas fontes de rendimento aparecem lá, sim, será negado, mas a candidatura a benefícios governamentais é gratuita e eles obtêm os mesmos relatórios que o IRS obtém, na verdade, obtêm exactamente os mesmos relatórios a que as auditorias fiscais estatais se referirão. O meu palpite é que está a apresentar uma queixa com um rendimento modesto mostrado nos w-2s e isso tem a ver com a extensão da sua queixa de imposto de renda na maior parte do tempo, se eu estiver certo o risco da sua auditoria é muito baixo e realmente não deve suar as implicações fiscais destes micropagamentos, não haverá qualquer prova de que alguma vez tenha depositado sequer um cêntimo vermelho deste dinheiro em qualquer tipo de conta que tenha ou o tenha convertido em qualquer compra declarável como um carro, contas médicas ou imóveis, não têm qualquer forma de provar que está errado quando age chocado e diz que não fazia ideia de que isto tinha acontecido e que a sua identidade deve ter sido roubada, muito obrigado por o ter deixado saber. Isto é um ultraje se alguma vez descobrir quem fez isto, blá, blá, blá, blá… Não guardou nada desse dinheiro, não pague o raio do imposto sobre ele. Se ela estiver a lavar devidamente, está a pagar impostos sobre esse mesmo dinheiro de qualquer forma para o meter nas suas contas legais (uau, 500 dólares de gorjetas outra vez! sim, é suposto ela pagar impostos sobre isso)
Eles não parecem ser muito bons amigos. Guarde os quinhentos dólares algumas vezes e diga ao seu amigo que não apareceu. É totalmente ilegal e, se vai arranjar problemas, já está implicado, pelo que mais vale ganhar algum dinheiro com isso. Tenho a certeza de que em breve deixarão de lhe perguntar.
A menos, claro, que esteja preocupado em ter a cabeça de um cavalo na sua cama.
Porque não pergunta simplesmente? Ela pode estar a fazer algo ilegal mas provavelmente não, possivelmente apenas não querendo que o rendimento apareça destas transacções como rendimento real. Apanhei milhares e milhares de dólares em uniões ocidentais e o seu tipo de estranheza…nunca parece acabar por ser registado em lado nenhum com os Feds. Levou até 100.000 mais de dinheiro a ser apanhado antes de alguém ter batido num olho. Uma espécie de zona cinzenta. Uma transacção de 500 dólares não desencadeia qualquer tipo de bandeira. Depois só pediam cópias da licença e outras coisas… não se preocupam com os ocasionais 500. Eu não….as pessoas preocupam-se demasiado. Deviam pedir-lhe alguns dólares aqui e ali, eu fazia isso…