Este corretor é um esquema?

1. Eles chamam-no, em vez do contrário.

2. Prometem mais de 10% por ano de retorno*.

3. Pedem-lhe somas de dinheiro que aumentam rapidamente.

4. Múltiplos domínios não relacionados utilizam o seu website exacto.

5. Eles pedem mais dinheiro no período “experimental” durante o qual não se pode retirar dinheiro.

6. Encontram-se referências positivas de ZERO para a empresa.

7. Forneceram um histórico de transacções erróneas.

** Se alguma vez tiver uma oportunidade de investimento e encontrar UM ÚNICO dos pontos acima, não invista.** Se encontrar 2 dos pontos acima, é um esquema garantido, embora possa ser um esquema legal de fronteira. Se encontrar 7. lamento a sua perda de dinheiro, tome-o como uma oportunidade de aprendizagem e siga em frente.

*De facto, prometem ~200% por mês, o que é ~53.144.000% por ano. A boa notícia é que isso significa que eles só vão para os alvos mais crédulos (desculpem por serem tão directos), por isso têm uma pequena hipótese de recuperar parte do vosso investimento original se envolverem um advogado neste momento.

** A regra dos 10% assume uma moeda de base relativamente estável como USD, GBP, EUR. Se estiver a negociar numa moeda com inflação elevada, o retorno anual nessa moeda deve e será muitas vezes superior a 10%.

É um esquema. Existem bastantes websites com nomes diferentes mas com o mesmo layout.

• https://www.master4x.com/index.php .
  
• https://www.8infx.com/index.php .
• https://topicmarkets.com/index.php

Geralmente difícil de obter dinheiro de volta. Pode tentar o recurso legal

Descobriu mais um website.

• https://xtradefx.com/#

Pergunta relacionada Fiz um investimento com uma empresa que me contactou, era seguro?

Isto faz parte de uma rede altamente sofisticada de golpistas. Este esquema está espalhado por centenas de websites (algumas listas podem ser encontradas aqui e aqui ), muito provavelmente usando “detalhes falsos” ou roubados e são muito bons a cobrir os seus rastos.

Lista de verificação de corretores fraudulentos

• Chamaram-no de fora do azul oferecendo os grandes ganhos. Verifique.

• Eles pressionam-no a continuar a investir mais. Verificar. & - Eles contactaram-no usando serviços VoIP unidireccionais, pelo que não pode voltar a ligar-lhes. Verificar. & - Nenhum dos seus números de telefone no seu website está a funcionar. Verifique. & - Os seus endereços nos sítios web não existem. Verificar.

• Não é possível encontrar o seu nome legal e lista dos directores. Verificar.

• Não é possível encontrar o estatuto da sua empresa e a sua licença em qualquer lugar. Verificar. & - Eles dizem-lhe para fornecer as informações legais, mas a conversa não vai sempre para lado nenhum. Verificar. & - Eles perguntam-lhe se o faz e quanto ganha. Verificar.

• Eles utilizam queixa não-PCI formulário para processar os seus pagamentos. Cheque.

Como começam

1. Os burlões compram o pacote de arranque da plataforma FX de marca completa por poucos milhares de dólares (como isto ). Isto vem com várias licenças Forex necessárias.

2. Têm as suas licenças comerciais e financeiras registadas em alguma ilha livre de impostos, tais como Vanuatu ou St. Vincent & the Grenadines . A licença é um período de um ano, por isso precisam de ser rápidos para começar a sua fraude.

3. Encontram alguma empresa de TI barata (por exemplo, em India ) para multiplicar a mesma marca em muitas, incluindo aplicações para Android/iOS.

4. Podem criar alguma empresa temporária na Índia (que pode desaparecer mais tarde), onde todos os seus websites apontam para o mesmo WebTerminal . Estão a utilizar servidores na Índia para enviar os e-mails automáticos.

Como funcionam

• Estão a utilizar serviços VoIP unidireccionais, por isso podem telefonar de qualquer país que queiram acreditar que estão a telefonar. Isto também os ajuda a isolarem-se do mundo exterior, para que ninguém possa realmente contactá-los e verificar nada sobre eles. Eles trabalham como uma empresa fantasma.
• Quando lhes pede as licenças, eles dizem-lhe que têm tudo, mas no final, nunca lhe enviam nada (quanto menos souber, melhor). No final, nunca poderá descobrir o seu verdadeiro nome legal.
• Quando os denuncia a empresas com quem eles concordaram (i-Pay, MQL5), eles mostram-lhes os seus documentos legais e licenças existentes , sem qualquer pergunta. E provavelmente retratam-no, como outro cliente que perdeu o seu dinheiro no comércio, à procura de vingança. Assim, os golpistas não podem desaparecer tão facilmente.

• Quando se candidata a um chargeback , eles podem até ripostar com os seus documentos legais existentes que nunca viu, ou sabe que eles têm. & - Se tentar combatê-los, eles são bons a ripostar. Já os denunciei na MQL5, ambas as minhas contas foram banidas sem qualquer razão.

• Usam uma licença espalhada por muitos domínios diferentes e empresas falsas.

• Podem utilizar a plataforma válida, licenciada, mas com plugins ilegais para que a plataforma falsifique as transacções. No final, estes são apenas números no ecrã. No entanto, não se pode provar isso.

• No início, podem negociar no servidor real (que possuem), mas assim que iniciarem o seu plano de fraude, podem mudar para o servidor de demonstração (no final, é apenas o endereço IP para onde o cliente da plataforma se está a ligar). Depois, operam num servidor de demonstração, o qual fazem crer que é um servidor real. Também não pode provar essa parte, sem contratar alguma equipa forense digital (o que pode custar).

• O principal objectivo do esquema é levar o máximo de dinheiro possível, depois queimar a sua conta no final (no seu chamado servidor ao vivo), e culpá-lo por não ter margem suficiente, e depois prendê-lo.

Como funciona o esquema

1. Eles chamam-no de fora de azul (tendo os seus detalhes em alguma “lista de sugadores” do esquema anterior) a partir de alguns números VoIP unidireccionais (qualquer código de país em que eles gostem que você acredite que eles estão).
2. No início, fala com a pessoa da venda (primeira linha de contacto). O seu objectivo é gerar o maior número de pistas possível. Depois de prosseguir, talvez nunca mais fale com ele. Ele não quer saber se é um esquema, ou não, ele tem um emprego.
3. Ele redirecciona-o para outro burlão (a segunda linha de contacto), que lhe explica sobre este negócio de não-cérebro (a sua experiência não importa). Ele é especialista em mentir, explicar todas as suas preocupações sobre a empresa, licenciamento financeiro (que nunca obtém), dizer-lhe como os outros corretores são maus, como odeiam outros golpistas e assim por diante, basicamente tudo o que espera ouvir.
4. Fez a sua pesquisa básica verificando mais informações sobre eles, tem um olhar sobre a sua lista de números de não trabalho e endereços gerados aleatoriamente , termos e condições longos que não tem tempo para ler (que, por coincidência, tem ligações em falta para o formulário de retirada), mas continua a progredir.
5. Passou pelo processo de registo, pelo que pode iniciar sessão e decidir depositar o dinheiro através do seu formulário não compatível com o CIF , uma vez que se sente seguro ao ver o belo ícone verde cadeado (que apenas verifica que está ligado ao site do esquema ) e muitas imagens reconhecíveis da Visa e de outros bancos.

6. Depois de ter submetido os detalhes do seu cartão de débito/crédito, estes foram publicados noutro site fraudulento seguro SSL, que os mantém seguros para utilização futura. Muito provavelmente o website de gateway de pagamento é propriedade de outro cliente do seu.

7. Agora, o seu dinheiro é depositado em segurança num banco localizado em alguma ilha isenta de impostos. Este foi basicamente um pagamento unidireccional indetectável.

8. Não se pode provar essa parte, mas o seu dinheiro pode nunca ir para qualquer conta comercial (nem um único cêntimo), é um negócio demasiado arriscado mesmo para eles. Muito provavelmente, o que vê a partir de agora, são apenas dígitos gerados no ecrã pelo seu chamado servidor ao vivo.

9. Uma vez que têm os detalhes do seu cartão de pagamento, faltam agora o seu endereço completo e imagens do seu cartão (frente e verso). Certifique-se de que as fotografias não estão desfocadas e envie-as também o verso do seu cartão (pode cobrir os últimos 3 dígitos, para que se sinta mais seguro, mas tendo a sua morada, não importa).

10. Agora estão a usar a plataforma MetaTrader4 para o convencer de que estão a negociar com o seu dinheiro real. É claro, eles vão guiá-lo passo a passo como utilizá-lo, e tudo o que precisa de saber, para acreditar que o número que vê no ecrã é o dinheiro que investiu. Eles podem dar-lhe um crédito extra de 100% por cima, para que se sinta motivado a recarregar mais.

11. Assim, descarregou a plataforma MetaTrader 4 a partir do servidor oficial MQL5 CDN, por exemplo:

12. Executa a plataforma e faz o login no servidor FakeBroker- Live _. Chama-se Live , porque é o nome do ficheiro, pelo que não se colocam questões desde que foi aprovado pela MQL5 Ltd . Se lhe disserem que é um servidor ao vivo, deve ser, especialmente quando vir algum Ltd nome ao seu lado.

13. Agora, de qualquer FakeBroker website que descarregue a plataforma (a única diferença são os nomes dos ficheiros), todos eles apontam para o mesmo servidor de conta demo (pode encontrar o seu IP abrindo o ficheiro config/FakeBroker-Live.srv).

14. Durante as próximas semanas, geram um bom lucro na sua conta de demonstração (fazem-no acreditar que é real). Mantêm-no actualizado de poucos em poucos dias, dizendo o quão difícil foi gerar este lucro (apesar de haver apenas poucas transacções). Não precisam de parar as perdas, pois têm um bando de vigaristas experientes que estão a olhar para os ecrãs durante a noite, por isso não precisa de se preocupar com isso. Eles estão sempre a falar sobre a confiança e a certeza de que estão.

15. Quando eles ganham alguma confiança, a dada altura você é redireccionado para um burlão mais experiente, para que ele lhe possa perguntar sobre a sua vida pessoal, família, planos e quanto você ganha, para que eles possam calcular quanto você pode pagar a fim de depositar para a sua oferta extra, e claro, você precisa de ser rápido para tomar a decisão no mesmo dia.

16. Após o seu segundo depósito, eles não lhe ligarão mais para o seu telefone, mas utilizarão alguns mensageiros instantâneos únicos (tais como Skype, uma vez que não exporão o seu IP) registados com uma conta Live de uso único. É melhor para eles, uma vez que não têm de gastar nas contas telefónicas.

17. Adivinhe, eles agora triplicaram o seu montante num curto espaço de tempo. Encontraram um holly grail.

18. Desde agora ganharam a sua confiança com o seu desempenho e profissionalismo inacreditáveis, você agora faz parte da fase final do investimento. Eles vão pedir-lhe o dinheiro que não pode facilmente pagar pelo seu inacreditável projecto onde pode ser rico dentro de um mês, para que possa comprar uma casa ou qualquer coisa de que goste (todos os sonhos tornam-se realidade). Uma vez que não pode pagar o depósito que lhe pedem, eles ainda querem ajudá-lo a entrar neste projecto, qualquer quantia menor (o que quer que possa pagar neste momento) é boa para eles, no entanto, avisam-no sobre o risco. Claro que pode pagar em prestações todas as semanas para diminuir o risco (margem livre), mas foi avisado.

19. A fase final do esquema. Seja qual for o montante que tenha pago (grande ou pequeno), o investimento desta vez correu mal. Mas que coincidência. Abriram grandes posições que rebentaram com a sua conta em poucos minutos, para menos. Que trágico.

20. Agora, eles querem “ajudá-lo” a recuperar a conta, tal como “acontece”, mas vão certificar-se de que não volta a acontecer. Se for rico, poderão também pedir-lhe para devolver o crédito que lhe deram gratuitamente, pois terão de o devolver ao banco (pois foi um empréstimo que lhe foi concedido). Uma vez que em Forex, as perdas podem exceder os depósitos.

21. A última fase do esquema é para lhe cortar e bloquear a sua conta por qualquer motivo de desrespeito, para que não os encontre facilmente, e não terá qualquer prova da sua existência.

Dicas e truques

• Grave qualquer conversa telefónica ou Skype.
• Tire as capturas de ecrã de tudo o que pensa que pode ser usado como prova. & - Não lhes dê quaisquer pistas que possa conhecer, pois eles cobrirão os seus rastos imediatamente.

Situação semelhante com Sigma Option broker (Eu também tinha a conta com eles), quando as pessoas começam a queixar-se de não poderem levantar o seu dinheiro, fora de azul colocaram o seu website em modo de manutenção e desapareceram. O mesmo poderia acontecer a esta empresa, e a mais de 26 outras.

Recursos

• Utilização corretores Forex regulamentados . & - Para corretores de opções binárias, leia: Dicas e truques para o principiante final . & - Ler: Fraude de investimento - verificar os factos .
• Leia sobre publicidade falsa e sob qual lei é gerida. De acordo com U.S. Code § 54 , o envolvimento em falsas propagandas é um crime federal.

Verifique os factos

Aqui estão alguns factos a verificar:

• Verifique se estão em FCA Register .
• Verifique FCA’s ScamSmart . & - Verificar Empresas e indivíduos não autorizados na FCA . & - Para o mercado financeiro suíço, ler avisos públicos emitidos pela FINMA .
• Cheque Exército de Paz Forex base de dados de corretores que roubam dinheiro aos comerciantes. & - Verificar outras listas negras de corretores, tais como BSA . & - Verificar o Ponto de Contacto para o endereço IP usando ARIN whois lookup (ver: ARIN e IANA ).

Acções a tomar

Se é um esquema, então aqui estão as acções a tomar:

• Relatar um esquema ou empresa não autorizada na FCA .
• Para o mercado financeiro suíço, relatar um incidente à FINMA . & - Ligar para o departamento de fraude e/ou disputa bancária e ver se o podem ajudar com um chargeback . Ver: Como posso convencer o banco a proceder com um chargeback para o corretor fraudulento?
• Existem serviços online que podem ajudar a obter um chargeback (por exemplo WCB , ver revisão ). & - Procure um escritório de advogados especializado em litígios de Forex & Opções Binárias. & - Informar o corretor sobre serviços tais como: BBCR , BSA e outros.
• Se o software do corretor estiver alojado na MQL5.com, informe o Service Desk na MQL5 (em Profile). & - Informar o website do corretor a Navegação Segura do Google para avisar os outros. & - Apresentar um caso em Tribunal do Exército de Paz de Forex .

• Usar WHOIS Lookup da ICANN para verificar o proprietário do domínio (ou usar whois comando ).

• Criei página GitHub , para construir a base de dados colaborativa de corretores fraudulentos. Sinta-se à vontade para ajudar.

Além disso, se for cidadão do Reino Unido, pode:

& - Contacte Aconselhamento aos Cidadãos serviço ao consumidor para obter um conselho. & - Queixa à Associação do Provedor de Justiça . & - Contacte ConsumerLine para apresentar uma queixa contra um comerciante, denunciar uma fraude ou perguntar sobre os seus direitos de consumidor. & - Abrir um caso de fraude com o London Metropolitan Police Fraud Department .

Recebeu uma chamada de alguém, de repente, a pedir-lhe dinheiro. Como é que isto não é um esquema? A chamada a frio é um bom indicador de uma burla. Também parece estar a negar o facto de ter sido enganado. Se quiser estar 100% seguro de que se trata de uma burla, basta pedir-lhes o seu dinheiro de volta. Qualquer corretor legítimo devolverá o seu dinheiro.

Eis como funciona o esquema.

1. encontrar uma “tendência quente” de que as pessoas ouvem falar muito, mas não sabem realmente muito sobre. BitCoin está sempre nas notícias, e já há muito spam a voar por aí sobre ForEx.
   
2. Desenhar um produto concebido para dar a novos investidores acesso a estes mercados de “tendências quentes”. Torná-lo um pouco desajeitado e técnico de propósito, para que os investidores não consigam perceber bem o que se está a passar, mas _ parece na sua maioria correcto_.
   
3. Comercializar agressivamente este produto a estes investidores novatos - que podem ser falados sem dinheiro, têm um interesse na “tendência quente”, mas não estão familiarizados com a mecânica. Parte do rastreio do cliente são perguntas específicas para avaliar a sua familiaridade.
   
4. Ter um sistema capaz de gerar dados falsos que pareça correcto e credível para alguém que não seja um perito experiente.
   
5. Conseguir uma regra segundo a qual o cliente não pode retirar o seu dinheiro durante um período inicial após o investimento. Isto é vital porque…
6. Fazer o cliente investir inicialmente, depois
7. mostrar-lhes alguns ganhos iniciais “no papel”
8. pedir mais investimento
9. mostrar-lhes mais ganhos
10. pedir-lhes mais investimento still - na forma habitual de esquemas
11. esta casa de cartas desaba se quiserem sacar o seu dinheiro

O que realmente acontece é que o dinheiro desaparece. O que resta é fumo e espelhos concebidos para esconder esse facto, e para tirar mais de si.

Parar de investir

Realmente, o investimento é uma estratégia de riqueza essencial. Mas se gravita para esquemas como este que _ nem sequer têm cérebro, então deve simplesmente parar de investir até aprender o que na terra está a fazer, e começar com Suze Orman ou Dave Ramsey e uma compreensão bem arredondada das finanças do consumidor _generalmente.

A única coisa em que deve investir, é na sua reforma, através do equivalente do seu país a 401K ou IRA, e você deve investir no mercado, e fazê-lo através de fundos de índice (e se precisar de mais sobre isso, leia “Common Sense on Mutual Funds” de John Bogle, mas Suze/Dave first). Esta deve ser a escolha mais simples e aborrecida possível.

Não estou a dizer se isto é um esquema ou não, embora pareça MUITO suspeito, mas aqui está como o esquema poderia funcionar de uma forma que se ajuste aos factos:

• Dá-se-lhes mil euros, que eles “investem” por si. Passadas algumas semanas, eles surpreendem-no mostrando-lhe que agora tem 2.000 euros na sua conta. WOW! Um aumento de 100% em poucas semanas!
• Eles convencem-no a dar-lhes mais 5.000 euros, que depois crescem para 14.000 euros. Ganhou" 10.000 euros em apenas algumas semanas! Até se pode ver esse dinheiro em contas legítimas.
• Eles “ganharam a sua confiança” e convencem-no a dar-lhes 20.000 euros.
• Usam esses 20.000 euros para “ganhar por magia” 10.000 euros para dois novos otários e embolsar os 6.000 originais que depositou. O seu dinheiro desapareceu.

Bem, primeiro que tudo, se estão a investir, não são um “corretor”, são um gestor de fundos. A prática padrão é ter essas duas funções separadas: há alguém que decide onde investir o dinheiro no fundo, e uma pessoa diferente tem o poder real de atribuir o dinheiro. Esses papéis não sendo separados é uma grande bandeira vermelha. O fundo Madoff, por exemplo, não tinha estes papéis separados.

Algumas questões básicas:

-Se algo correr mal, haverá uma pessoa para processar? Como em, tem o nome legal de um ser humano real, e não apenas o nome de uma empresa? Pode verificar a identidade dessa pessoa? Que tipo de licença tem esta pessoa?

• De onde vêm os lucros? Quão arriscado é? Os lucros reivindicados são plausíveis (nota: 200% por mês não é plausível)? Que obrigações tem o fundo para consigo?

• Existe uma entidade financeira separada que detém os activos, ou eles próprios estão a comprar os activos, “em seu nome”? O gestor do fundo tem acesso directo ao dinheiro? Ou seja, se quiserem apenas movimentar tudo para a sua conta bancária pessoal, há alguma coisa que os impeça de o fazer?

-Podem verificar se realmente fizeram as transacções que afirmaram ter feito?

-Como é que eles, pessoalmente, estão a fazer dinheiro? Ou seja, que taxas, etc., estão a cobrar?

-Notem que mesmo que não fosse um esquema, seria na melhor das hipóteses um investimento altamente arriscado baseado em suposições vacilantes do comportamento do mercado.

Corretores e gestores de fundos de renome cobram taxas, não lhe dão “100% de crédito de acções por cima”, seja o que for.

Noto que não mencionou quais as acções ou investimentos que o corretor alega deter para si. Verificou-as independentemente?

Lamento, mas tenho 99,9% de certeza que perdeu o seu dinheiro.

Tente dizer-lhes que tem um corretor que quer investir $50.000, mas ele está à espera para ver se consegue realmente obter algum dinheiro. Depois peça para retirar metade do seu investimento original. Veja se eles caem nessa. O meu palpite é que não vai conseguir sequer isso.