É realmente possível ficar rico em apenas alguns anos investindo?

Para ficar rico num curto espaço de tempo, é mais provável que o que se quer fazer é entrar no negócio. Pode entrar num negócio de não-investimento, como abrir um restaurante ou criar uma empresa de tecnologia, claro.

Warren Buffett estava trabalhando em investir, o que é um pouco diferente do que apenas comprar acções:

• tinha uma formação profissional e muita experiência no investimento
• estava a gerir o dinheiro de outras pessoas, dando-lhe mais para trabalhar com
• estava também a recolher rendimentos
• tinha acesso a oportunidades do mercado privado e negócios especiais que os indivíduos não obteriam
• estava a trabalhar a tempo inteiro no investimento
• podia ser um activista (assumir o controlo de empresas ou fazê-las fazer coisas)
• o mercado era menos eficiente, e provavelmente também menos sobrevalorizado do que agora, ao longo da maior parte da carreira de Buffett
• Buffett é o tipo mais bem sucedido de todos os milhares que tentaram

As três formas de enriquecer investindo em que me consigo lembrar são

• torná-lo um trabalho a tempo inteiro e obter uma verdadeira educação e um verdadeiro mentor. Mas depois não se está realmente a enriquecer rapidamente, está-se apenas a escolher uma carreira lucrativa e a dar-se bem nela, certo? Se acha que não se pode dar bem nessa carreira, não pense que vai fazer um bom investimento de tempo livre…
• poupe regularmente dinheiro suficiente ao longo da sua vida. muitas pessoas frugalistas que nunca fizeram uma tonelada de dinheiro enriquecem, apenas por nunca fazerem nada estúpido e por pouparem sempre 10-20% dos seus rendimentos ao longo de 30-40 anos.
• compre o equivalente de investimento de um bilhete de lotaria e tenha sorte. é provavelmente mais simples e melhor comprar apenas um bilhete de lotaria real do que encontrar o cêntimo certo, ou uma coisa biotecnológica ou uma opção louca fora do dinheiro.

Penso que o retorno máximo real (pós-inflação) com que se pode realmente contar ao longo de muitos anos está na faixa dos 5-6% no máximo, talvez menos. Aqui está um posto onde David Merkel argumenta 3-4% (assumindo que os juros em dinheiro estão perto de zero de retorno real): http://alephblog.com/2009/07/15/the-equity-premium-is-no-longer-a-puzzle/ A essa taxa pode duplicar a cada 10-15 anos.

Qualquer taxa mais alta está provavelmente a arriscar retornos muito mais baixos. Muitas vezes coloco este argumento contra isso em questões de investimento http://blog.ometer.com/2010/11/10/take-risks-in-life-for-savings-choose-a-balanced-fund/

Concorda consigo que muitas pessoas parecem pensar que podem compensar o facto de não pouparem dinheiro escolhendo um investimento vencedor. Muita gente também usa a lotaria como estratégia de reforma. Não tenho a certeza se isto é totalmente irracional, se por alguma razão alguém simplesmente não consegue poupar. Mas tenho a certeza de que falhará para quase todas as pessoas que o experimentarem.

Sim, é possível. No entanto, não é provável, pelo menos não para a maioria das pessoas.

Ganhar um milhão não é isso difícil, mas quando se fala de milhares de milhões é uma história completamente diferente.

penso que o ponto-chave que lhe falta é leverage*. É do conhecimento geral que Warren Buffett gosta de ter à sua disposição um enorme cash warchest e não se ensopa em dívidas. No entanto, nos seus primeiros anos de vida, Buffett não chegou onde chegou, investindo apenas o seu próprio dinheiro. Ele geria o que era basicamente um fundo de cobertura e alavancava o dinheiro de outras pessoas no mercado. Isto ampliou substancialmente os seus retornos.

Se olharmos para os investimentos de Buffett, notaremos que ele tinha um punhado de vitórias ENORME na sua carteira e muitas mais apenas histórias de sucesso medíocres. Nem tudo em que ele investiu se transformou em ouro, mas a sua carteira foi ganhada pelas grandes vitórias que continuou a acumular ao longo de muitos anos, porque ele as manteve durante tanto tempo.

Também, considere o facto de que a riqueza de Buffett é largamente medida em acções da Berkshire. Estas acções são um reflexo dos ganhos futuros previstos pela empresa.

É impossível que só hoje em dia $10k em 1950 se transformem em $50B… será possível?

Porque não? Tomemos os dois fundadores da Google, por exemplo, tornaram-se bilionários em pouco tempo quando a Google teve o seu IPO e basicamente começaram numa garagem com muito pouco dinheiro. Claro que não o fizeram através da compra e venda de acções. Há muitos caminhos para ganhar enormes somas de dinheiro como as pessoas de que se fala, mas uma característica que as pessoas mais ricas da sociedade parecem ter em comum é que todas elas são proprietárias das suas próprias empresas.

Provavelmente tem razão quando afirma que a utilização de uma estratégia tradicional de compra e detenção de acções ou fundos comuns é muito pouco provável que gere os tipos de retornos que o tornariam milionário em curto prazo.

Contudo, isso não significa que não seja possível. Basta aceitar um risco maior para se tornar elegível para retornos tão incríveis que teria de o fazer. E por mais risco quero dizer um MUITO mais risco, o que é mais susceptível de o colocar na casa dos pobres do que numa mansão. Na sua maioria, estamos a falar de investimentos altamente especulativos como mercadorias e bens imobiliários.

Contudo, se estiver à procura de potencial para fazer (ou mais provavelmente perder) enormes quantias de dinheiro na bolsa de valores sem uma grande quantidade de dinheiro em caixa. As opções dão-lhe muito mais vantagem do que a simples compra de uma acção. Ou seja, ao comprar contratos de opção pode obter um retorno muito maior com um pequeno movimento no preço das acções em comparação com o que obteria pelo mesmo investimento se comprasse directamente as acções.

Naturalmente, assume riscos adicionais. É muito pouco provável que uma posição longa normal numa acção faça perder todo o seu investimento, enquanto que se a acção não se mover suficientemente e na direcção certa, perderá todo o seu investimento em contratos de opção.

As obrigações do Tesouro dos EUA a 10 anos estão actualmente a render 3,46%. Se lhe for oferecido um investimento que pareça melhor do que isso, deve perguntar a si mesmo porque é que os grandes investidores estão a colocar o seu dinheiro nos Tesouros dos EUA em vez do que lhe foi oferecido. E obviamente a 3,46% por ano, não vai ficar rico rapidamente - vai levar mais de vinte anos a duplicar o seu dinheiro, e isso sem ter em conta a inflação.

Resposta curta: Não é provável.

Resposta longa: Como regra geral, a longo prazo, se estiver a gerar 20% de rendimentos compostos sobre o seu dinheiro de forma consistente, está a fazer muito bem.

Uma vez que, em média, os seus 10k se somariam a $61,4k YoY, é muito pouco provável que seja rico numa década a começar com 10k.