Para um grande depósito em dinheiro, tem de responder de onde veio?
Para começar, devo dizer Não estou a tentar fazer nada de ilegal - bem pelo contrário.
Estou nos EUA e tenho uma quantidade decentemente grande de dinheiro - acima do limiar de $10.000 (aproximadamente $20.000). Gostaria de colocar isto no banco, e por mais tentador que seja depositar um pouco de cada vez, isto é basicamente estruturação de livros de texto, e não quero cometer um crime só para evitar uma possível interacção desagradável com o governo.
Dito isto, não sei exactamente o que acontece quando se deposita \i>$10.000 em dinheiro num banco. Sei que é gerado um relatório de transacção monetária , e há algumas possibilidades de que isto desencadeie uma investigação (embora isto seja um caso isolado, por isso duvido que eles vejam qualquer tipo de padrão).
A minha pergunta é: tenho ouvido, uma e outra vez, que não se deve falar com as autoridades policiais sem a presença de um advogado , mesmo quando se está completamente inocente. Preocupa-me que, se for questionado sobre a fonte do dinheiro, eu acidentalmente renuncie ao meu “direito de permanecer em silêncio”, tentando explicar a fonte do dinheiro apenas para descobrir que infringi acidentalmente alguma lei financeira obscura. Da mesma forma, não quero infringir alguma lei que desconheço, recusando-me a falar sobre a fonte do dinheiro se for interrogado por um funcionário do banco ou por uma pessoa do IRS.
A minha pergunta é a seguinte: Existe algum requisito para que eu revele a fonte de um grande depósito em dinheiro a um caixa do banco, se me perguntarem? (Presumo aqui que se for realmente abordado por um verdadeiro agente do governo, precisarei de um advogado, ou pelo menos de um contabilista).
E como pergunta de bónus - qual é a probabilidade de eu ficar realmente muito satisfeito com isto, em vez de apenas ter o CTR a entrar sem eu o saber?