Suponhamos que se tem $1.000.000 numa mala e eles estão a voar para os EUA. Suponhamos que marcam a caixa no seu formulário alfandegário que diz trazer mais de $10.000 com eles. Eles mostram o formulário ao agente do CBP. O que acontece a seguir?
O website das Alfândegas e Protecção de Fronteiras dos EUA declara que não há limite para a quantidade de moeda que pode ser trazida para os EUA ou retirada dos EUA.
Não há limite para a quantidade de dinheiro que pode ser retirado ou trazido para os Estados Unidos. Contudo, se uma pessoa ou pessoas que viajem juntas e apresentem uma declaração conjunta (formulário 6059-B do CBP) tiverem $10.000 ou mais em moeda ou instrumentos monetários negociáveis, devem preencher um “Report of International Transportation of Currency and Monetary Instruments” FinCEN 105 (antigo CF 4790).
O site do CBP observa também que a não declaração de moeda e instrumentos monetários superiores a $10.000 pode resultar na sua apreensão.
Além disso, o site declara que a exigência de declarar moeda num FinCEN 105 não se aplica às importações de ouro em barras de ouro.
Contudo, o site legal The Law Dictionary inclui detalhes de como as leis sobre branqueamento de capitais podem entrar em jogo aqui :
Como parte da Guerra ao Terror e da Guerra contra a Droga, as agências de aplicação da lei dos EUA aumentaram significativamente a sua vigilância sobre branqueamento de capitais. Para este efeito, os viajantes que transportam grandes quantidades de dinheiro sem documentação de apoio da sua fonte legítima podem ser sujeitos a inspecções secundárias e apreensão de fundos. Em alguns casos, a aplicação da lei pode confiscar dinheiro em excesso de $10.000 até que sejam produzidos documentos comprovativos.
Até ao momento, descrevi a posição “oficial”. Contudo, lendo nas entrelinhas, penso que é justo dizer que no clima actual, se aparecer num ponto de entrada com uma mala cheia de uma grande quantidade de dinheiro, enfrentaria um escrutínio considerável, independentemente de qualquer documentação de apoio que possa apresentar.
Se não apresentar a documentação de apoio, então penso que o seu dinheiro seria certamente apreendido. Se for um residente dos EUA, então ser-lhe-ia dada a oportunidade de obter documentação satisfatória. Se apresentasse documentação, então penso que o seu dinheiro seria retido durante o tempo que fosse necessário para verificar a validade da documentação. A não apresentação de documentação válida resultaria em acusações de branqueamento de dinheiro contra si e o assunto ficaria em tribunal.
Se não for residente nos EUA, a não apresentação de documentação de apoio significaria que o seu dinheiro seria apreendido e a entrada nos EUA seria quase certamente negada. Teria então de lidar com a situação a partir do exterior dos EUA. Se apresentasse documentação comprovativa, suspeito novamente que o dinheiro seria retido durante o tempo necessário para verificar a validade da documentação. Se lhe fosse ou não permitido entrar nos EUA dependeria de que outra documentação possui.
Uma vez que todas as outras respostas até agora parecem minimizar o risco (probabilidade) de o dinheiro ser apreendido, imagino que também posso fazer do meu comentário uma resposta.
A menos que por acaso tenha a sua equipa jurídica a viajar consigo e a sua mala de dinheiro, deverá esperar que seja amplamente interrogado, para que qualquer sinal de nervosismo, inconsistência nas suas respostas ou qualquer coisa que diga que não “faça sentido” ao oficial seja usado como desculpa para apreender o seu dinheiro, e aprenderá uma lição dispendiosa sobre confiscação de bens civis.
O governo apresentará uma queixa contra o seu dinheiro, levando a um caso de nome ridículo, tal como Estados Unidos v. $124.700 na moeda dos EUA . Vale a pena notar que embora o resultado neste caso não tenha sido a favor do governo, na grande maioria dos casos, o governo guarda o dinheiro. Entre o 11 de Setembro e 2014, as forças policiais americanas apreenderam mais de 2,5 mil milhões de dólares em dinheiro sem mandados de busca ou acusações e devolveram o dinheiro em menos de 10% dos casos . Esta última ligação é uma espécie de longa leitura, mas contém casos em que pessoas com dinheiro e documentação completamente legítima pelo seu dinheiro o tinham apreendido de qualquer forma, e só o puderam recuperar após meses ou anos em tribunal.
A marca de $10.000 não é um limite máximo na importação de dinheiro, mas sim um ponto em que é necessário fazer uma declaração adicional (Formulário Alfandegário 4790). Com 1 milhão de dólares, suspeito que possa estar para uma pequena entrevista e atraso.
Aqui está uma explicação do que acontece quando a declaração não é feita: https://www.cbp.gov/newsroom/local-media-release/failure-declare-results-seizure-24000-arrest-two
Uma vez declarado o montante, os funcionários do CBP perguntar-lhe-ão a fonte e o objectivo dos fundos.
Deverá ser capaz de demonstrar que a fonte de fundos é legítima e não o produto do crime e que não é para fins de financiamento do terrorismo.
Uma vez que tenham determinado que a fonte e o objectivo são legítimos, levá-lo-ão a uma sala privada onde dois oficiais contarão e validarão a quantia (uma vez que é uma grande quantia); e depois devolver-lhe-ão a moeda.
Para quantias nominais, contam-nas no balcão de inspecção do oficial do CBP.
Uma vez que o tenham feito, é livre de seguir o seu caminho.
A regra (para os EUA) é qualquer moeda ou instrumento monetário que seja acima do equivalente a 10.000 USD. Portanto, isto também se aplicará se tiver uma combinação de GBP, EUR e USD que totalize mais de 10.000 USD.
Plano mau. Esta parece ser uma receita para que o seu dinheiro lhe seja retirado pelo CBP. Deixe-me explicar os preconceitos que o tornam assim.
A banca dos EUA é suficientemente fiável para o cidadão comum, que todos utilizam simplesmente os bancos. Para elaborar, os americanos que não têm bancos ou não conseguem produzir simples documentos de identidade; ou têm uma conta, mas depois são colocados numa lista negra por a terem sacado a descoberto. Estes são problemas dos pobres, não dos milionários. Fora de determinados “fora da rede”, pessoas com razões políticas para não estarem no sistema bancário e de crédito, qualquer pessoa com dinheiro utiliza o sistema bancário. Quem não é um criminoso, pelo menos.
Temos também leis fortes contra o branqueamento de capitais: transformar dinheiro (de origem duvidosa) em dinheiro “higienizado” em depósito num banco. O truque mais óbvio é depositar $5000/dia durante 200 dias. Não, isso é Estrutura : sim, temos uma palavra para isso.
Um tipo com $1 milhão em dinheiro, presume-se que ** não tem escolha** : ele não pode* convertê-lo num depósito bancário, como em este problema - nota onde ela diz que não pode lavá-lo.
Se é normal que as pessoas no seu país transportem dinheiro, devido a um sistema bancário defeituoso, não é o único com esse problema, e nas proximidades haverá um país com um bom sistema bancário que compreende a sua situação. Deposite-o lá. Depois mantenha um advogado americano especializado nisto, e siga os seus conselhos sobre a transferência do dinheiro para os EUA através de transferência de fundos. Mesmo assim, pode ter algumas explicações a dar; mas muito menos do que com dinheiro.
(E tenha em mente para os tipos politicamente motivados fora da rede financeira, eles são um pouco loucos mas definitivamente não estúpidos, vivem uma vida em dinheiro todos os dias, e conhecem a lei melhor do que ninguém. Eles considerariam definitivamente o uso de bancos e transferências de fundos para a passagem da fronteira propriamente dita, por causa das Alfândegas. Depois transformá-lo-ão em numerário doméstico e encerrarão as contas).