É provavelmente um esquema. De facto, todo o “trabalho” de compras misterioso pode ser uma burla. Há uma página Snopes sobre os esquemas de cheques de caixa, bem como uma página do governo dos EUA que menciona especificamente as compras misteriosas como um ângulo de esquema.
Quanto à forma como o esquema funciona, a partir do site occ.gov acabei de ligar:
& > Contudo, os cheques de caixa ultimamente têm-se tornado um veículo atractivo para a fraude quando utilizados para pagamentos aos consumidores. Embora, o montante de um cheque administrativo rapidamente se torne “disponível” para levantamento pelo consumidor após o consumidor depositar o cheque, estes fundos não pertencem ao consumidor se o cheque se revelar fraudulento. Pode demorar semanas a descobrir que um cheque de caixa é fraudulento. Entretanto, o consumidor pode ter transferido irrevogavelmente os fundos para um vigarista ou utilizado os fundos - apenas para descobrir mais tarde, quando a fraude for detectada - que o consumidor deve ao banco o montante total do cheque do caixa que tinha sido depositado.
É um pouco invulgar que, pelo que se diz, não tenha havido até agora qualquer tentativa de recuperar o dinheiro. No entanto, a sua cunhada pode ter recebido essa informação separadamente, ou recebê-la como parte do seu trabalho de compras misterioso, mas não a mencionou a si no que diz respeito a este cheque. Normalmente, o esquema envolve dizer ao destinatário para transferir dinheiro para terceiros (por exemplo, comprando bens como comprador mistério, ou através de transferência bancária para “reembolsar” alguém associado a uma operação fraudulenta). No momento em que o cheque do caixa é revelado como fraudulento, a vítima já transferiu o seu próprio dinheiro real.
Vale provavelmente a pena levar o cheque ao seu banco e perguntar-lhes sobre ele. Eles podem ter mais informações. Além disso, os bancos normalmente querem saber sobre golpes como este porque, a longo prazo, acumulam dados sobre eles e partilham-nos com as autoridades policiais e podem eventualmente apanhar alguns dos golpistas.
Editar: Só para ajudar qualquer pessoa que possa estar a ler isto mais tarde. A carta que acrescentou confirma que se trata absolutamente de um esquema. O meu chefe foi uma vez contactado através de uma operação fraudulenta muito semelhante a esta. A enorme bandeira vermelha (para além de outras já mencionadas) é que lhe está a ser “dado” um cheque de mais de $2000, dos quais apenas $25 são supostamente para compras misteriosas reais e $285 é o pagamento para si, o comprador misterioso. O resto do montante de $2000+ é para que possa transferir para “outro Mystery/Secret Shopper a fim de completar a sua tarefa”. Estão a dar-lhe $2000 para dar a outra pessoa que é supostamente outro dos seus próprios empregados/contratantes. Pergunte a si mesmo que negócio sensato conduziria as suas operações desta forma. Se trabalha num escritório de advocacia, ou numa barraca de hambúrgueres, ou numa escola, ou em qualquer coisa que lhe agrade, o seu patrão alguma vez diz “Aqui está o seu salário por $5000. Sei que só ganhou $1000, mas vou dar-lhe apenas os $5000, e deve usar $4000 dele para pagar ao seu colega Joe o seu salário”. Não. Não há razão para fazer isso, excepto que o “outro cliente mistério” é na realidade o burlão.
