É um esquema se a pessoa só quer depositar na minha conta e não fazer um levantamento?

Está definitivamente a ser enganado. Estão a pedir-lhe todas as informações necessárias para lhe roubar a sua identidade e tomar conta da sua conta bancária.

E a Áustria está encravada em terra , não tem costa ocidental (ou qualquer costa, aliás).

Será que o seu pensamento racional está a ficar confuso com as perspectivas de obter algum depósito dessa pessoa?

Ele precisa, entre outras coisas :

-online access username

-online access password

Ok, por isso tem 1000 na sua conta. Eles depositam 500 e você fica satisfeito. Depois retiram todos os 1500 e você está acabado :) Como pode não pensar que é um esquema quando lhes está a dar também o seu login.

Aqui está uma analogia. Um desconhecido pede-lhe as chaves da sua casa (enquanto está fora) e diz-lhe que vai simplesmente colocar um presente dentro da sua porta e vai-se embora. Será que lhe daria as suas chaves e voltaria para casa mais tarde, esperando que um presente estivesse lá e que nada lhe fosse tirado?

É um esquema se a pessoa só quiser depositar na minha conta, não fazer um levantamento*?

Quem deve contar?

P.S: Desculpe, por favor não se importe com o resto desta resposta, mas a partir dela pode também estar relacionada com uma nova relação em que se encontra. Prosseguir com isto pode causar-lhe também muitos danos emocionais. Parece confiar nessa pessoa quando há sinais óbvios de que está a ser defraudado, possivelmente em nome do amor.

Tudo o que é necessário para depositar na sua conta são duas coisas

• o número da sua conta
• um identificador bancário internacional

O identificador bancário pode ser o código SWIFT, IBAN, ou um número de encaminhamento semelhante. um número de encaminhamento ABA um idendificador semelhante utilizado pelos bancos americanos.

É um esquema.

Uma variante do esquema deposita demasiado dinheiro na sua conta e depois solicita-lhe o reembolso do excesso antes de cancelar o depósito. Se um desconhecido depositar dinheiro e depois lhe pedir para reembolsar algum. Não o faça. Contacte antes o seu banco.

É um esquema, outras pessoas deram muitos pormenores sobre o porquê. Mas

senha de acesso online

Só serve para alguém que deseja roubar o seu dinheiro. Basta incluí-la na informação solicitada para que fique claro que se trata de uma burla.

Para depositar dinheiro apenas em contas de alguém necessárias*.

bank name (can be got from routing no)
bank address (can be got from routing no)
bank number (can be got from routing no)
person who is on the account
their name
account no
routing no (called "sort code" in the UK)

E poderá* (se o depósito estiver a ser pago por alguém que precise de declarar o pagamento ao governo para o imposto sobre o rendimento - pelo menos no Reino Unido)

• DOB
• SSN/NI

Se o dinheiro for proveniente de uma fonte que deve declarar o pagamento do imposto.

Absolutamente qualquer pessoa que queira depositar dinheiro na conta de um estranho é um burlão garantido e muito provavelmente da Nigéria na realidade. Sei que provavelmente sentiu que era o seu dia de sorte, mas na realidade poderia ter sido o seu dia mais azarado se não tivesse perguntado aqui, tão bom para si homem. Sempre que não tem a certeza sobre algo, basta perguntar, é para isso que serve a Internet, alguém está sempre disposto a ajudar.

A maioria das respostas a esta pergunta aborda apenas a questão do fornecimento de informações pessoais a um burlão. Mas considerando que muitas perguntas sem a adição de informações pessoais são fechadas como duplicatas desta, gostaria de responder à pergunta no assunto:

Porque é que um burlão depositaria dinheiro na minha conta?

Há vários esquemas criminosos que envolvem isto.

& - Branqueamento de capitais. O dinheiro provém de uma fonte ilegal. Eles enviam-lhe dinheiro e pedem-lhe que o transfira para uma conta diferente. Dessa forma, o dinheiro já não pode ser rastreado até aos criminosos. Os criminosos não se importam se ficar com o dinheiro, porque eles não tinham qualquer utilidade para o dinheiro sujo de qualquer maneira. No entanto, os donos originais e a polícia vão importar-se. - Fraude de taxa avançada. Eles iscam-no, prometendo-lhe muito dinheiro. Mas depois encontram algumas desculpas que exigem que você lhes pague algum dinheiro antes que isto possa acontecer (ou a alguém que dizem ser outra pessoa mas que na realidade são eles). Depois de o teres feito, nunca mais ouvirás falar deles.

• É um esquema se um desconhecido quiser fazer X à minha conta?
• Sim. Se alguém para além dos seus familiares próximos quiser fazer alguma coisa à sua conta, é uma burla. Ou um nível extremo de estupidez, quer evitar ambos. Além disso, se foram eles que disseram sobre a costa ocidental da Áustria, também pode gozar com eles.

Não. Muito provavelmente não é um esquema. O mais provável é que seja algo muito pior. Numa burla, pode perder algum dinheiro. Numa operação de lavagem de dinheiro, pode acabar por passar tempo na prisão.

Imagine dizer ao juiz: “Eu não fiz todas estas transacções ilegais, era um completo estranho que só queria pedir emprestada a minha conta”. Sou totalmente inocente".

Eu adivinharia que a sua conta seria utilizada para enganar outras pessoas ou para transferir dinheiro ilegal. O dinheiro iria para a sua conta, e depois seria enviado para mais longe. Pareceria, para todos os aspectos, que está a fazer as burlas.