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O depósito de mais de $10k de cheques por mês levantará bandeiras vermelhas junto do IRS?

Sou um freelancer que dirige um pequeno negócio de design (LLC) e tenho um cliente em particular com quem faço regularmente mais de $10k por mês de negócios. Por vezes deposito um cheque de $14k de uma só vez. Tenho talões de cheques e um rasto de papel para tudo isto e arquivava todas as minhas declarações de impostos correctamente e a tempo.

A minha preocupação é que, porque estou frequentemente a depositar mais de $10k de cada vez, isto vai levantar bandeiras vermelhas junto do governo. Devo preocupar-me com isto? Nunca tive quaisquer problemas com o IRS e o meu nível de rendimentos tem aumentado lenta mas constantemente nos últimos 10 anos. Sou proprietário de uma casa de 38 anos e tenho XXX,XXX no banco dividido entre duas contas correntes e três contas poupança, sendo uma delas uma conta poupança de alto rendimento.
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Respostas (4)

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2014-09-12 22:29:27 +0000

Está a ficar confuso entre várias coisas diferentes.

  1. 10K - cash transacções superiores a $10.000 são comunicadas ao FinCEN sob BSA. Isto é para prevenir o branqueamento de dinheiro.

  2. IRS - O IRS quer ver a sua declaração de impostos com todos os seus rendimentos aí declarados. Eles não vêem os seus depósitos bancários a não ser que o façam uma auditoria.

1 e 2 não têm qualquer relação.
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2014-09-12 18:15:55 +0000

Os empreiteiros depositam regularmente cheques como este; se o rendimento for legítimo, não se preocupe.

Informe o IRS como rendimento, quer o cliente lhe emita ou não um 1099. Com depósitos como este, deverá efectuar pagamentos trimestrais ao IRS para o seu rendimento previsto.
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2014-09-12 21:52:54 +0000

Não creio que os bancos tenham a obrigação de reportar quaisquer depósitos ao IRS, no entanto, provavelmente têm a obrigação de reportar os depósitos que excedam certos limiares de FinCEN . Pelo menos é assim que funciona no Canadá, e somos conhecidos por modelar as nossas actividades ao estilo do Big Brother depois do nosso vizinho do Sul.
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2014-09-15 08:21:39 +0000

A sua principal preocupação parece ser acusada de algo chamado ‘smurfing’ ou estruturação. http://en.wikipedia.org/wiki/Structuring

Depositar montantes em dinheiro (numerário ou cheques) abaixo do limite de 10k para contornar a exigência de declaração.

Foram investigadas pessoas por depositarem abaixo do limite, por exemplo, proprietários de pequenas empresas.

Se estiver sempre acima de 10k deverá estar bem, uma vez que os seus depósitos são reportados e não deverão levantar suspeitas do IRS ou do FBI.
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