O CFD é uma opção viável para o comércio a longo prazo?

Os CFDs não devem ser utilizados como estratégia de compra e detenção (o que é suficientemente arriscado fazendo directamente com acções). No entanto, com uma gestão adequada do dinheiro e do risco e a utilização adequada de stop losses, uma estratégia a médio prazo é muito plausível.

Eu estava a utilizar CFDs no passado durante um curto período de tempo, normalmente entre alguns dias e algumas semanas, tentando apanhar pequenas oscilações com paragens muito apertadas. Continuava a serrar devido às minhas paragens serem demasiado apertadas, pelo que tinha demasiadas pequenas perdas para as minhas poucas vitórias maiores. E sim, eu perdi algum dinheiro, quase 5 mil dólares num ano. Comecei recentemente uma estratégia mais a médio prazo com paragens mais amplas tentando apanhar stocks com tendências. Só recentemente comecei esta estratégia e até agora tenho 2 derrotas e 3 vitórias.

Basta lembrar que lhe é cobrada uma taxa de financiamento por manter posições longas durante a noite, mas para posições curtas é efectivamente paga a taxa de financiamento por posições nocturnas. O meu corretor cobra a taxa de juro oficial + 2,5% para posições longas e paga a taxa oficial - 2,5% para posições curtas.

Portanto, sim os CFDs podem ser utilizados a longo prazo, desde que se implemente uma gestão adequada do dinheiro e do risco e se utilizem perdas stop. Basta estar ciente das implicações da utilização da margem e de todos os custos envolvidos.

Sim, é viável mas pouco comum. Tal como tudo o que tem a ver com investimento, é preciso saber o que se está a fazer e ter um plano.

Tenho sido bem sucedido na negociação a longo prazo de CFDs durante vários anos. É verdade que o custo do financiamento para manter posições a longo prazo reduz os lucros, mas o mesmo acontece com os spreads e comissões quando se negoceia frequentemente. Precisa de utilizar os benefícios dos CFDs em seu proveito: variedade de instrumentos, ser capaz de manter posições longas ou curtas e alavancagem.

O que encontrei trabalhos é uma carteira que tem uma volatilidade global baixa, mesmo que os seus componentes sejam significativamente alavancados e/ou voláteis. Eu faço o backtest das carteiras, sendo o meu foco principal o máximo drawdown que posso aceitar com segurança. Desde que possa gerar um retorno do seu investimento que exceda o custo de financiamento e possa gerir os levantamentos sem uma chamada de margem, não há razão para que isto não possa funcionar para si.

Há vantagens adicionais desta estratégia do ponto de vista fiscal. No meu caso, a detenção de contratos CFD a longo prazo são ganhos de capital não realizados, pelo que não são tributados. No entanto, os custos de financiamento são perdas realizadas, pelo que são dedutíveis nos impostos. É claro que pode ser diferente na sua jurisdição, por isso verifique com um contabilista fiscal.

**Não, o CFD não é viável como estratégia de negociação long term

Tem uma margem mínima a manter, e é-lhe dado X dias para completar a sua margem caso não cumpra os requisitos de margem. O não cumprimento dos requisitos de margem resultará numa venda forçada onde já não será capaz de manter o stock.

Uma estratégia de negociação a longo prazo é onde se mantém o stock através dos maus momentos da empresa e o mantém o tempo suficiente para ver os bons momentos. Contudo, com CFD, poderá ser forçado a vender antes de ver os bons tempos. Além disso, incorrerá em encargos de empréstimo adicionais (por exemplo, 4%-6%) pela capacidade de alavancagem.

é praticamente o mesmo que um empréstimo com margem normal mas mais barato porque não possui a acção subjacente.o se a margem é de $1000 a 5% pode pedir emprestado $20000 no total pelo que o montante real seria de $19000 no total que teria de pagar juros, pelo que no momento é de 5,1% que é $19000x5,1% /365 dias =$2,66 por dia e se o preço da acção subir não paga juros adicionais a não ser que tenha pedido emprestado mais.ainda fica a 2,66 por dia até ter vendido as acções

Alguma coisa parece realmente mal feita que se eu investir $2500, que eu ganharei acima dos 50k se o stock duplicar. Será realmente assim tão fácil?

Só se compra ou se vende com margem. Pense em quando o stock se move na direcção oposta. Perderá 50k. Provavelmente não olhou para isso. O investimento desaparecerá e então terá uma dívida a pagar.

A detenção a longo prazo em contas CFD é cobrada por dia. As cobranças dependem de diferentes prestadores de serviços.

CFD não é e não deve ser utilizado a longo prazo. É principalmente para negociação a curto prazo, talvez uma semana no máximo. Veja a entrada wikipedia e instrua-se.

Sim, é viável a longo prazo!!

MAS…

1. Invista em algo com baixo custo de financiamento, baixa exigência de margem e baixa volatilidade!! Vem-me à mente investimento em índices CFD como Nasdaq-100 ou S&P-500.
2. Assegure-se de que só se dá um bom amortecedor para um downdraft. Basicamente um amortecedor para uma queda de 10% é bom. 20% é melhor!!!!
3. Faça uma paragem para a descida. SE o corretor não suportar a paragem de reboque do lado do servidor, esqueça-o!!

O retorno médio anual para o Nasdaq-100 nos últimos 20 anos é de 15%!! Se subtrair o custo de financiamento para o CFD (o meu corretor é de 4%), isso dá-lhe cerca de 11%. Pode adicionar 1% de rendimento de dividendos a isso. Isso é 12% de retorno!! À medida que se ganha mais, pode-se compor em mais contratos. Assegure-se de manter o seu buffer. Em breve poderá ter uma exposição muito grande.

O mercado neste momento está em euforia. Mas um impeachment Trump pode ser uma coisa muito perigosa.

Feliz investimento!!