Alguém me poderia dizer quanto dinheiro eu seria capaz de transferir para a Índia da minha conta bancária nos EUA para a minha conta bancária normal. Tenho de informar o IRS sobre isso? Quais são as Regras Fiscais? Eu sou um cidadão indiano.
Geralmente, não me preocuparia em enviar todo o seu próprio dinheiro para a sua própria conta bancária na Índia. Enviar o seu próprio dinheiro dos EUA para uma conta que possui na Índia não é geralmente um acontecimento tributável nos EUA.
É possível que tenha outras obrigações de notificação ou de retenção, e que deseje discutir esta possibilidade com um CPA ou outro profissional.
Ao abrigo do Bank Secrecy Act , o seu banco já fornece informações sobre certas transacções superiores a 10.000 USD e “transacções suspeitas” ao Governo dos EUA.
Evadir a detecção governamental, fazendo uma série de transacções inferiores a 10.000 dólares cada, pode ser o crime de “estruturação”, o que é um crime. Só isto pode permitir ao governo apreender todo o dinheiro, mesmo sem prova de outro crime. Embora isto seja geralmente utilizado contra criminosos, pessoas inocentes são ocasionalmente vítimas desta política . Estas ocorrências sugerem também que o governo recebe relatórios de transferências inferiores a 10.000 dólares.
Se for cidadão americano ou residente permanente, para além da sua cidadania estrangeira, existe um conjunto complexo de leis e regulamentos que precisa de seguir. Em primeiro lugar, precisa de saber que os EUA tributam o rendimento mundial e também podem exigir-lhe a retenção de impostos de determinado dinheiro pago a estrangeiros. Isto significa que deve declarar juros e dividendos da sua conta bancária ou investimentos fora dos EUA na Índia ou noutro lugar. É-lhe igualmente exigido que forneça um Relatório de Conta Bancária Estrangeira ao Tesouro dos EUA se o total das suas contas bancárias estrangeiras (indianas) exceder 10.000 dólares americanos. As multas por não o fazer podem ser muito elevadas, e podem exceder o saldo total da conta bancária. A aplicação da lei é imperfeita, mas parece ser sensato cumprir estas leis devido à dimensão das multas.
Este é um breve resumo de um assunto complicado. Deverá encontrar um perito local conhecedor, tal como um Técnico Oficial de Contas (CPA) ou um Procurador Fiscal para acompanhamento.