2014-01-29 21:05:58 +0000 2014-01-29 21:05:58 +0000
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Vale a pena comprar o TurboTax Premier sobre Deluxe se eu vender investimentos numa conta tributável?

Eu vendi investimentos numa conta tributável em 2013, incluindo acções de um plano de compra de acções de empregados (ESPP). Sempre utilizei o TurboTax e tenciono fazê-lo novamente, mas estou a tentar decidir qual a versão. Tenho impostos estatais sobre o rendimento, pelo que obter pelo menos Deluxe faz sentido. No entanto, estou a debater entre a Deluxe e a Premier.

No site TurboTax diz:

Ajude-nos a reportar com precisão as vendas de investimento & > Acompanhamo-lo através de relatórios de vendas de acções, obrigações e fundos mútuos. Calcularemos automaticamente os ganhos/perdas de capital e acompanharemos aqueles que transitam para futuras declarações de impostos.

Alguém pode explicar o que inclui exactamente isso? Eu sei toda a minha base de custos, pelo que o cálculo de ganhos/perdas de capital deve ser bastante simples. Não tenho mais de $3K em perdas de capital, mas se o fizesse, a TurboTax Deluxe não transportaria automaticamente isso para o próximo ano?

& Também:

& > Ajuda com planos de acções de empregados* & > Vendido acções de empregados? Determinamos automaticamente a sua base correcta para acções adquiridas em momentos diferentes ou a preços diferentes.

& A mesma pergunta geral aqui, o que é que isto inclui? O meu W-2 mostra o montante do meu desconto ESPP e espero que os meus 1099 da minha corretora reportem correctamente a minha base de custos sem o desconto de acordo com esta pergunta . Então, é mais complicado do que qualquer outra venda de investimento?

Quando é que vale a pena gastar o dinheiro extra no TurboTax Premier em detrimento do Deluxe?
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Respostas (4)

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2015-01-24 04:27:21 +0000

Para o ano fiscal 2014, TurboTax Deluxe já não suporta o Schedule D .* TurboTax Premier é necessário se precisar de utilizar o Schedule D.

Em alternativa, H&R Block Tax Software Deluxe tratará do Schedule D a uma fracção do custo do TurboTax Premier.

Actualização: A partir do ano fiscal 2015, a TurboTax inverteu a sua decisão desastrosa e voltou a colocar a funcionalidade na Deluxe, tornando-a uma vez mais uma escolha aceitável para a situação do OP. Ver esta resposta para mais detalhes. A H&R Block Deluxe ainda trata disto com menos custos.

* Tecnicamente, o TurboTax Deluxe inclui o horário D e outros horários no que chamam modo formulário ; contudo, se decidir usá-los, o TurboTax Deluxe estropira-se a si próprio, eliminando muitas das funcionalidades do este gráfico a que possa ter-se habituado, tais como orientação de entrevista e ficheiro electrónico.

** Ver https://xkcd.com/1475/

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2014-01-30 20:20:48 +0000

Aqui estão as listas para os formulários fiscais que Deluxe e Premier incluem. Penso que ficará bem com a Deluxe porque parece que tudo o que precisa é dos formulários Schedule D/8949. Deluxe inclui na realidade a maioria dos formulários relacionados com investimentos.
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2014-01-30 20:55:23 +0000

Descobri que a utilização da versão online pode ajudar a determinar o produto correcto.

Experimente Deluxe online, pode carregar os dados do ano passado. Quando chegar aos formulários-chave, veja o que acontece se não mudar. Depois mude para Premiere. Compare os resultados.
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2017-02-26 02:41:55 +0000

Há anos que utilizo o imposto turbo. Para além do snafu em 2014, não tenho tido problemas em utilizar o luxo, e tenho muitas vendas de activos para relatar. Prefiro o modo de formulário de qualquer forma. Eu can importo os dados do meu corretor, e eu can e-file sem qualquer problema. Portanto, a única coisa que me falta é o apoio. Normalmente consigo encontrar respostas a perguntas na web, de qualquer forma.
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