Se alguém me der dinheiro legalmente, o meu depósito pode desencadear uma auditoria para eles?

Tenho razão em preocupar-me com estes dois?

Claro que sim. Quem transporta $75K em dinheiro sem uma boa razão? O seu amigo recebeu o dinheiro de algum lado, não foi? Se for legítimo - há um rasto de papel para mostrar. O mesmo para os seus pais.

Se você/eles podem mostrar o rasto de papel legítimo - não há nada com que se preocupar, o incómodo, pior, é um par de cartas para o IRS. Se o dinheiro não for legítimo (o seu amigo está a vender crack aos miúdos no bairro e os seus pais roubaram um 7/11 para lhe dar o dinheiro, por exemplo) - pode haver problemas.

Sim* deve preocupar-se e ter o cuidado de não violar a lei ou dar qualquer aparência de impropriedade.

Todos os bancos nos EUA são obrigados, ao abrigo do Bank Secrecy Act a reportar transacções em numerário superiores a $10.000 no mesmo dia ao IRS - e aqui está a parte secreta divertida - sem notificação ao depositante.

Mas dividir os depósitos em montantes menores é também um crime, chamado “estruturante”.

Ocasionalmente, há uma notícia em que um negócio de retalho que naturalmente deve depositar dinheiro dos clientes será (falsamente?) acusado de estruturação, por exemplo Os Feds apreendem toda a conta bancária da mercearia – Institute for Justice defende a mercearia

Sob a doutrina legal de confisco de bens civis , o seu dinheiro pode ser acusado de um crime, apreendido, e julgado separadamente do seu proprietário. Os casos reais indicam o dinheiro como arguido, ou seja “US v $124.700”

Neste sistema algo bizarro de “justiça”, o proprietário não precisa de ser acusado de um crime, e não está em perigo imediato de ir para a prisão (sobre o único lado positivo nisto, mas pode ser temporário porque as autoridades ainda não acusaram o proprietário). Quando apenas o dinheiro é acusado de um crime, não é necessário que o governo forneça um defensor público para os proprietários que não podem pagar um advogado…. não podem pagar um advogado, porque o governo levou todo o seu dinheiro….

Porque aceitaria sequer 75K em dinheiro? Se alguma coisa vai desencadear uma auditoria, será isto. 75K em dinheiro depositado parecerá lavagem de dinheiro, por isso é melhor ter um rasto de papel pronto a provar que isto é legal ou isto não vai acabar bem.

No caso de uma auditoria, você E os seus amigos precisam de já ter reportado o dinheiro da mesma forma em declarações fiscais anteriores. Mesmo as diferenças entre fontes legítimas podem resultar em sanções civis e criminais por parte do IRS, quanto mais fontes duvidosas, duvidosas e ilegais.