É fácil ou possível fazer uma grande transferência de soma de Philipines para os EUA por um cidadão filipino para comprar a sua casa nos EUA? Qual é a melhor ou mais segura prática? Estou preocupado com as leis de restrição de grandes quantias e impostos. Fundos da poupança. Espera soluções melhores do que enviar $10K de cada vez? Quaisquer sugestões são bem-vindas.
Não estou familiarizado com as leis nas Filipinas, mas sei que não existem impostos ou restrições nos EUA sobre a transferência de dinheiro entre contas. Basta transferi-lo do seu banco nas Filipinas para o seu banco nos EUA (ou directamente para o depositário, eles darão instruções).
Porque é que enviaria $10K de cada vez? Está a lavar dinheiro? O limite de 10K é quando os bancos são requeridos para comunicar transacções, mas podem comunicar mesmo que os montantes sejam mais baixos. Por exemplo, as transacções repetitivas mesmo abaixo do limite provavelmente desencadearão o relatório, uma vez que é suspeito. Mas o que é que lhe interessa este relatório? Se o dinheiro for seu e não for proveniente de alguma actividade ilegal, não se deve preocupar com os bancos e os governos a empurrar papel.
E só para lhe tranquilizar, quando comprar a casa, o banco da empresa de caução fará o relatório de qualquer forma, porque o pagamento da casa será provavelmente superior a $10K, e será feito em cheque administrativo ou transferência bancária (transacções declaráveis), pelo que não é que o possa evitar de qualquer forma.
A menos que esteja a tentar cumprir alguma lei nas Filipinas, não vá dividi-la em pedaços de $10k. Tal divisão é susceptível de chamar a atenção das autoridades dos EUA.
Não existe nenhuma lei contra a transferência para dentro ou para fora de qualquer montante nos EUA, a lei diz respeito à declaração de coisas negociáveis (dinheiro ou outras coisas que não tenham o seu nome) através da fronteira. Transferência bancária em $100k e não há problema a menos que seja dinheiro que o IRS deveria ter conhecimento mas não tem.