Que função Excel utilizar para calcular o retorno ou a taxa de juro de uma conta poupança?

http://www.tvmcalcs.com/calculators/excel_tvm_functions/excel_tvm_functions_page1

O link fornecido acima mostra-lhe como transformar o Excel numa Calculadora Financeira.

A sua pergunta é um pouco mais avançada devido às datas específicas envolvidas… mas se eu simplificasse a 1ª pergunta e utilizasse a função FV no Excel, isto seria o que eu faria:

O que incluir na célula excel:=FV(taxa,nper,pmt,pv,tipo)

Eu incluiria o seguinte:

taxa = 2% bastante simples…

nper = 1,5 número de pagamentos… é por um período de um ano e meio… Na realidade são 2 pagamentos, 1 cada ano, compondo 1 vez por ano… por isso poderia colocar 2

pmt = 0 (não está a receber ou a contribuir com pagamentos)

pv = -10.000.000 O valor actual do investimento, num caluculador financeiro isto seria -10.000.000 porque o dinheiro está a sair do seu bolso…

tipo = deixe isto de fora

=FV(2%, 1,5, 0, -10000000) que deve ser igual a 10.301.495,04 Isto de acordo com a minha calculadora financeira… se substituir nper 1,5 por 2 então recebe 10404000. 00

Também pode calcular o Valor Futuro (VF) dos primeiros 3 meses com uma taxa de juro diferente (a taxa de juro para 3 meses, em vez de um ano) Depois basta fazer 3 funções de valor futuro, com o resultado de cada uma se tornar o valor presente da próxima (pv)

A função para a sua segunda pergunta seria Rate(nper,pmt,pv,fv,type,guess)

Pode ignorar o tipo e adivinhar parte…

Eu entraria numa célula de encel:

=Taxa(1,5, 0, -10000000, 10300000)

isto assume que os pagamentos são uma vez por ano, e a composição é uma vez por ano:

n (número de pagamentos) = 1,5 (1 ano e meio) pmt = 0 (não está a fazer ou a receber pagamentos) pv = -10000000 (o valor actual do seu investimento, é negativo, porque não tem o dinheiro no seu bolso) fv = 10300000 (o valor futuro que pretende)

O resultado numa calculadora financeira é 1. 990131 vai arredondá-la para 2% provavelmente… em excel… vai querer ter a certeza que o formato permite obter números exactos com casas decimais…

Editar: reparei que a minha versão do Excel (2010) tinha todos os cálculos financeiros adequados e instruções sobre como utilizá-los. A taxa da função FV, seria a percentagem para o ano, dividida pela frequência com que se paga durante o ano. O tipo é modo Início ou Fim. Funciona de forma idêntica com uma calculadora financeira quando a utiliza.

Não existe um forumulae pronto.
Coloque o Depósito na célula B3 como 10.000, 000 Coloque a taxa de juro na célula B2 como 2% [Formatar como Percnetage] Na célula c3 escreva as fórmulas como =B3*B2*3/12 [Interesse por 3 meses até Dez] Na célula B4 escreva =B3+C3 [Principal a partir de 1 jan 13 e na célula C4 como =B4*B2 [interesse por anos completos] Na célula B5 wirte = B4+C4 [novo principal a partir de 14 de Janeiro] e na célula C5 como = B5*B2*3/12 [interesse por 3 meses no ano 2014] Na célula B6 escrever = B5+C5. Este é o seu montante revisto no final do período. O meu Cálculo mostra isto como 10.319.340

Se quiser agora encontrar o juro para o montante final de 10.300.000 utilize a função Goal Seek em XLS 2003 está em ferramentas -> Goal Seek , Introduza os valores como Definir Célula: B6 Ao Valor: 10.300.000 Mudando de Célula: B2

A resposta que obtive para o problema acima é 1,87982299790449

R = I ^ P

R é o seu retorno. Uma devolução de 2 significa o dobro do seu dinheiro.

I é (o que eu chamo) a taxa de juros. Se a taxa de juro é 10,4%, então a taxa de juro é 1,104. (taxa de juros / 100) +1

P é o número de períodos em que a taxa de juros é paga.

I = R ^ (1/P)

P = log® / log(I)

2 = 1,104^7

1,104= 2^(1/7)

7= log(2) / log(1,104)

As funções de que necessita a partir do Excel são Exponenciação, logaritmos,e divisão.

Use goal seek se souber qual é o seu objectivo e depois tente organizar os parâmetros em conformidade para atingir o seu objectivo.

Vá ao separador Dados -\i1> E se análise.