Um comerciante solicita que os cheques sejam feitos a "Dinheiro". Devo suspeitar?

Há razões legítimas:

• Ela é uma proprietária única, e não quer dar o seu apelido.
• Ela não participa no sistema bancário por várias razões, e entrega o cheque a um terceiro.
• Ela pode ter tido uma experiência de auditoria desagradável com as autoridades fiscais e quer manter uma pegada de registo mais pequena.

• Pode ter um cônjuge abusivo ou alguma outra situação pessoal em que valoriza o seu anonimato.

• Eu não saltaria a arma e assumiria que esta pessoa está a evitar impostos, etc. Os barbeiros são geralmente profissões licenciadas. Uma vez que é geralmente um negócio a dinheiro, eles tendem a ser auditados com mais frequência pelas autoridades fiscais.

Dito isto, não lhe pagaria com cheque - não faz ideia de quem está realmente a descontar o cheque, e poderia deparar-se com problemas com terceiros desconhecidos que utilizam indevidamente as informações da sua conta.

Existem benefícios associados a um negócio só em dinheiro (o link indica alguns). No entanto, os cheques feitos a “dinheiro” não colhem esses benefícios listados. Para qualquer pessoa no SE dizer que o seu barbeiro esconde receitas do IRS seria apenas especulação.

Com isso dito, há um grande número de desvantagens para um negócio apenas em dinheiro. E, pela minha experiência, um negócio que se desvia do seu caminho para tirar apenas dinheiro, pode ser um pouco suspeito. Felizmente, não está a cometer nenhum crime ou fraude, pagando-lhe em dinheiro.

Para dar uma volta positiva a tudo isto, talvez seja uma pequena loja familiar, e ter o cheque passado a “dinheiro” significa que o seu barbeiro pode entregá-lo a outra pessoa sem a necessidade de assinar.

Ou talvez o seu apelido seja “Cash” - havia um cantor bastante famoso que se enquadrava nessa descrição.

Seja como for, não é o seu lugar para a ama das suas finanças.

Estão a esconder rendimentos.

O IRS é um candidato provável para quem o estão a esconder, mas não é a única opção.

Outra possibilidade que me vem à mente é alguém que teve um julgamento contra eles - um cheque passado em “numerário” poderia ser tratado por outra pessoa e, portanto, nunca aparecer nas suas contas bancárias.

Se o proprietário do negócio não quiser que lhe pague directamente, a única razão que me ocorre é a violação de uma lei. Pode ser porque o negócio não existe legalmente, ou porque o barbeiro quer fugir aos impostos, ou porque não paga a pensão de alimentos aos seus filhos ou não quer que os seus rendimentos sejam aparentes aos seus devedores num processo de falência.

De qualquer modo, cheira mal.