Como outras respostas apontaram, isto é quase certamente um esquema - há algumas nuances no aspecto de “papá açúcar”, mas há também algumas bandeiras vermelhas muito óbvias.
Insistência em transferências através de métodos específicos. Alguns não golpistas podem ser exigentes quanto à forma como transferem dinheiro, mas os golpistas estão quase sempre interessados em forçar transacções através de canais específicos, porque acreditam que estes canais lhes permitirão ser mais bem sucedidos. Por outras palavras, o esquema não funciona se eles usarem o paypal.
Mudança de termos que envolve dinheiro “extra”, que é suposto enviar para outro lugar. O facto de o pai lhe ter subitamente enviado dinheiro extra e querer que o envie para outro lugar é uma bandeira vermelha. As pessoas que se comportam legitimamente não têm necessidade de um intermediário para movimentar dinheiro. Pergunte a si mesmo isto: Se o papá é capaz de lhe enviar dinheiro, e pode descrever-lhe como o enviar a este cuidador, porque não podem eles próprios enviá-lo ao cuidador?
** Perguntas sobre detalhes pessoais que não são relevantes para a relação** - ele perguntou sobre a sua morada e não tinha uma boa razão para isso. Isso é uma bandeira vermelha. Ele ter a sua morada teria provavelmente permitido que ele promovesse o esquema, já que é algo que ele pode usar para se fazer passar por si ou roubar-lhe - por exemplo, se ele telefonasse ao seu banco e tentasse fingir ser você, saber a sua morada (e outras coisas como o número da sua conta e/ou data de nascimento) teria permitido que ele fizesse um melhor trabalho de convencer o banco de que ele era realmente você.
Geralmente, estes esquemas jogam de uma de duas maneiras:
O dinheiro nunca foi “real” e depressa descobrirá que o seu depósito na sua conta foi revertido. Se lhe enviarem $1.000 e lhe disserem para enviar $500 para outro lugar, e então os $1.000 desaparecem após ter enviado os $500, o banco virá atrás de si pelo dinheiro em falta. Ficará $500 mais pobre, e o burlão terá feito um fácil (e provavelmente irrecuperável) $500.
O dinheiro é real mas é “sujo ” - o burlão pode ser um criminoso ou um terrorista, e pode estar a enviar dinheiro real através de si como forma de o lavar. Nesse mesmo cenário, eles podem ficar contentes por “perder” os 500 dólares que guardou, para ter um “limpo” 500 dólares depositados numa conta diferente - o branqueamento de dinheiro é um custo de fazer negócios para criminosos, e no final do dia, se ou quando forem descobertos pelas forças da lei, ** será você que ficará em apuros** - o FBI virá bater à seu porta.
A segunda versão também tem outra variação comum, que é mais ou menos um esquema de mímica pura e não baseada na lavagem de dinheiro que obtiveram noutro sítio qualquer: O dinheiro pode ser “real” mas de uma conta roubada. Se este burlão estiver a burlar vários alvos, podem ter acesso a várias contas bancárias reais com saldos. O que normalmente fazem é baralhar dinheiro entre os seus alvos como forma de o lavar. Assim, se depositarem esses $1.000 na sua conta, esses $1.000 podem ser simplesmente eles a roubar dinheiro de outro alvo. Em última análise, então, os 500 dólares que lhe pedem para mover para outro lugar é a percentagem que guardam para si próprios. Se eles pedirem as suas credenciais bancárias (isto é, nome de utilizador e palavra-chave para entrar na banca online) esta é quase certamente a versão que eles estão a seguir.
É notório que os sites de encontros de papá açúcar e outras redes sociais relacionadas com o romance ** são alvos comuns de golpes.** Isto deve-se ao facto de as pessoas nestes sites estarem frequentemente tão interessadas em participar nestas construções sociais que estão dispostas a ignorar as bandeiras vermelhas. Além disso, é comum nas relações entre pais e mães açucaradas que o dinheiro seja ostentado, e que o dinheiro mude de mãos “facilmente” como forma de se exibir - assim, as pessoas que são vítimas destes esquemas podem não ser dissuadidas por “alguém que não conhecem” enviando-lhes subitamente muito dinheiro, enquanto que o público em geral pode ser céptico em relação ao “dinheiro grátis”.
No final do dia, É isto uma burla? é apenas a primeira pergunta a que precisa de uma resposta. A segunda pergunta é, ** o que devo fazer?**
Se identificou que é vítima de um esquema, deve fazê-lo:
Notificar a sua instituição financeira. Se enviou ou recebeu dinheiro, ou se partilhou qualquer detalhe sobre a sua conta bancária ou qualquer método de acesso (ou seja, credenciais bancárias em linha, uma aplicação bancária móvel, etc.). deve notificar imediatamente o seu banco. Eles podem ajudá-lo a determinar o que precisa de fazer para estar seguro. Parece que deu pelo menos alguma informação ao burlão desde que mencionou a alteração da sua palavra-passe - ** mesmo que pense que se pode manter seguro alterando uma palavra-passe ou fechando uma conta, deve mencionar o burlão ao seu banco.** Os burlões por vezes visam canais específicos, ou mesmo instituições financeiras específicas, uma vez que acreditam que podem ter mais sucesso dessa forma. Por exemplo, os golpistas pedem por vezes ao seu alvo para abrir uma nova conta. num banco específico, porque conhecem os gatilhos que o banco utiliza para depósitos móveis de cheques, ou transferências bancárias em linha. Os bancos precisam de saber sobre esquemas para ajudar a proteger as pessoas contra eles. Mesmo que se consiga manter em segurança, informar o seu banco ajudará a manter outras pessoas em segurança.
Informe a comunidade online através da qual conheceu este burlão. Mencionou que conheceu o papá num site de encontros de papá com açúcar. Esse website pode estar interessado em tomar medidas contra este burlão - pelo menos, bloqueando a sua conta. Mas, podem já ter uma forte relação de aplicação da lei, e informá-los sobre o esquema ajudá-los-á ou a localizar a pessoa, ou a prevenir futuros esquemas (introduzindo controlos na sua plataforma web, ou rastreando os IPs da pessoa ou tomando outras acções de investigação).
Passe algum tempo a aprender sobre golpes comuns e como evitá-los. Independentemente do que aconteça com este papá, deve reconhecer que a participação nas relações em linha do papá do açúcar é muito arriscada devido à frequência com que envolvem golpes. Educar-se sobre este esquema, e outros esquemas comuns, ajudará a prevenir problemas no futuro. O seu instinto de utilizar um método de pagamento seguro foi importante e não deve ser ignorado. Fale com a sua instituição financeira, eles podem ter programas ou materiais educativos que pode rever para o ajudar a compreender o que pode fazer para manter as suas finanças seguras.